Взыскание неустойки в деле о банкротстве

   Взыскание неустойки через суд в деле о банкротстве — это сложный процессуальный механизм, позволяющий кредитору включить в реестр требований кредиторов должника суммы штрафов, пеней и иных финансовых санкций, начисленных за нарушение обязательств до момента введения в отношении должника процедуры наблюдения. Неустойка (штрафы, пени) и иные финансовые санкции подлежат учету в реестре требований кредиторов отдельно от основной задолженности. При этом Закон о банкротстве устанавливает особый порядок их начисления, включения в реестр и удовлетворения, который существенно отличается от общего порядка взыскания неустойки вне рамок банкротного дела.

ВНИМАНИЕ: Наш адвокат по банкротству Адвокатского бюро Кацайлиди и партнеры помогут в вашей ситуации, если вы являетесь кредитором и хотите включить неустойку в реестр требований, столкнулись с отказом арбитражного управляющего учесть ваши требования, не знаете, как действует мораторий на начисление санкций, или если вы должник и хотите снизить несоразмерную неустойку. Мы также оказываем помощь при обжаловании определений суда по вопросам включения требований в реестр. Позвоните нам или напишите — мы проведем бесплатную консультацию и разработаем стратегию защиты ваших интересов.

Можно ли взыскать неустойку с банкрота?

   Короткий ответ — да, но с существенными ограничениями. Взыскание неустойки в деле о банкротстве возможно только в рамках процедур, предусмотренных Законом о банкротстве, и с соблюдением специальных правил.

   С даты вынесения определения о введении наблюдения не начисляются неустойки (штрафы, пени) и иные финансовые санкции за неисполнение денежных обязательств. Это означает, что после введения первой процедуры банкротства начисление неустойки прекращается. Однако это не лишает кредитора права требовать включения в реестр той неустойки, которая уже была начислена до этой даты.

   Ключевые моменты, которые нужно знать о взыскании неустойки с банкрота:

• Неустойка включается в реестр требований кредиторов, если она возникла до даты введения наблюдения;
• Неустойка, начисленная после введения наблюдения, не подлежит включению в реестр и не может быть взыскана в рамках банкротного дела;
• Вместо неустойки за период после введения процедуры банкротства начисляются мораторные проценты;
• Взыскание неустойки в деле о банкротстве осуществляется только через включение требования в реестр, а не через отдельный иск.

   Важно понимать, что неустойка не учитывается при определении наличия признаков банкротства должника. Это означает, что даже если сумма неустойки превышает сумму основного долга, для возбуждения дела о банкротстве она не принимается во внимание.

ПОЛЕЗНО: Подробнее о порядке взыскания неустойки по договору читайте в статье Взыскание неустойки по договору, где наши эксперты разобрали все нюансы.

Неустойка в реестре требований кредиторов: очередность и порядок включения

   Неустойка в реестре требований кредиторов занимает особое место. Закон о банкротстве устанавливает специальный порядок ее учета и удовлетворения, который отличается от порядка погашения основного долга.

   Требования о взыскании неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций учитываются в реестре требований кредиторов отдельно от основной суммы задолженности и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

   Очередность удовлетворения требований по неустойке выглядит следующим образом:

1. В третью очередь реестра включаются требования по основному долгу;
2. Требования по неустойке и иным финансовым санкциям учитываются отдельно в реестре третьей очереди;
3. Удовлетворение требований по неустойке производится после полного погашения требований по основному долгу и процентам;
4. Требования по неустойке, обеспеченные залогом, погашаются в первоочередном порядке по отношению к необеспеченным требованиям других кредиторов по взысканию финансовых санкций.

   Важно отметить, что требования о взыскании неустойки в реестре требований кредиторов учитываются на дату подачи заявления о признании должника банкротом. Это означает, что размер неустойки фиксируется на момент подачи заявления и не может быть увеличен за счет начисления за период после этой даты.

   Для включения неустойки в реестр требований кредиторов необходимо подать заявление в арбитражный суд в рамках дела о банкротстве. Заявление должно быть обоснованным, к нему прилагаются документы, подтверждающие наличие задолженности и ее размер.

ПОЛЕЗНО: О том, как уменьшить неустойку в судебном порядке, читайте в статье Уменьшение неустойки, где приведены практические рекомендации.

Мораторий на начисление неустойки в банкротстве

   Мораторий на начисление неустойки в банкротстве — один из ключевых институтов законодательства о несостоятельности. Введение моратория означает, что на сумму требований кредиторов не начисляются неустойки, пени и иные финансовые санкции.

   Мораторий на начисление неустойки в банкротстве действует с даты введения наблюдения (или иной процедуры банкротства) и до момента прекращения производства по делу или завершения конкурсного производства. В период действия моратория кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, а должник не обязан ее уплачивать.

   Особенности действия моратория:

• Мораторий распространяется на обязательства, возникшие до введения процедуры банкротства;
• Если обязательство возникло до введения моратория, неустойка не начисляется даже в том случае, если срок исполнения обязательства наступил после введения моратория;
• Вместо неустойки за период процедуры банкротства начисляются мораторные проценты;
• Мораторные проценты начисляются только на сумму основного требования и уплачиваются после погашения всех требований кредиторов в соответствии с реестром.

   Запрет на начисление неустойки в период моратория применяется к обязательствам, которые возникли до его введения. Срок исполнения такого обязательства не влияет на применение моратория. Это означает, что даже если срок исполнения обязательства наступил после введения моратория, неустойка за нарушение этого срока начисляться не будет.

   Мораторий на начисление неустойки в банкротстве является важным инструментом защиты должника от нарастания санкций в период банкротства и позволяет ему восстановить платежеспособность без дополнительного финансового бремени.

ПОЛЕЗНО: О способах уменьшения неустойки и пеней читайте в статьях Уменьшение пени и Адвокат по банкротству, где приведены практические рекомендации.

Взыскание неустойки за период до подачи заявления о банкротстве

   Взыскание неустойки за период до подачи заявления о банкротстве является наиболее распространенным случаем включения требований в реестр. Законодательство устанавливает четкие правила для исчисления размера неустойки, которая подлежит включению в реестр требований кредиторов.

   В реестр требований кредиторов включается сумма неустойки, рассчитанная на дату подачи в суд заявления о признании должника банкротом. Под датой подачи заявления понимается дата его поступления в суд, а не дата вынесения судом определения о его принятии.

   Ключевые правила взыскания неустойки за период до подачи заявления:

1. Неустойка рассчитывается по состоянию на дату подачи заявления о признании должника банкротом;
2. Если судебным актом взыскана неустойка по дату фактического исполнения, в реестр включается сумма, рассчитанная на дату подачи заявления;
3. Проценты (неустойка) по требованию, на котором было основано заявление о признании должника банкротом, за период с даты, на которую они были установлены при введении наблюдения, до даты введения наблюдения могут быть предъявлены в деле о банкротстве в общем порядке;
4. Срок исковой давности по требованию о взыскании неустойки за период до подачи заявления исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

   Важно учитывать, что взыскание неустойки за период до подачи заявления о банкротстве осуществляется только в рамках дела о банкротстве — путем подачи заявления о включении требования в реестр требований кредиторов. Обращение с отдельным иском о взыскании неустойки после возбуждения дела о банкротстве невозможно.

   При расчете неустойки за период до подачи заявления следует учитывать, что неустойка не начисляется на сумму процентов или иных финансовых санкций. Кроме того, размер неустойки может быть снижен судом, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

ПОЛЕЗНО: О способах взыскания договорной неустойки читайте в статье Взыскание договорной неустойки, где приведены пошаговые инструкции.

Можно ли взыскать неустойку после завершения конкурсного производства?

   Вопрос о возможности взыскания неустойки после завершения конкурсного производства является одним из наиболее дискуссионных в правоприменительной практике. Ответ на него зависит от того, были ли требования кредитора включены в реестр требований кредиторов в ходе процедуры банкротства.

   Если требование о взыскании неустойки не было включено в реестр требований кредиторов в ходе конкурсного производства, то после его завершения взыскание неустойки становится невозможным. Завершение конкурсного производства означает, что должник ликвидируется (в случае юридического лица) или освобождается от обязательств (в случае гражданина).

   Исключение составляют случаи, когда:

• Требование было предъявлено, но не рассмотрено судом по уважительным причинам;
• Требование относится к текущим платежам (возникло после введения процедуры банкротства);
• Судебный акт о взыскании неустойки был вынесен после завершения конкурсного производства, но до ликвидации должника.

   Следует учитывать, что на сумму требований кредиторов начисляются проценты в размере ставки рефинансирования, установленной Банком России на дату открытия конкурсного производства. Однако эти проценты не являются неустойкой и уплачиваются одновременно с погашением основных требований кредиторов.

   В случае банкротства гражданина после завершения процедуры и вынесения определения об освобождении от обязательств взыскание неустойки также невозможно. Однако из этого правила есть исключения — например, если обязательство не было указано при банкротстве и кредитор не был уведомлен о процедуре.

ПОЛЕЗНО: О порядке расчета пени по договору читайте в статье Начисляются пени по договору, где приведены практические рекомендации.

Как снизить неустойку в банкротстве?

   Снижение неустойки в банкротстве — это важный инструмент защиты прав должника, который позволяет уменьшить финансовое бремя при включении требований кредиторов в реестр. Гражданский кодекс РФ предоставляет суду право уменьшить неустойку, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

   Особенности снижения неустойки в банкротстве:

• При взыскании неустойки с лиц, не осуществляющих предпринимательскую деятельность (физических лиц), суд вправе снизить неустойку по собственной инициативе, если она явно несоразмерна последствиям нарушения;
• При взыскании неустойки с лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность (юридических лиц, ИП), снижение возможно только при наличии заявления должника;
• Признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования, не освобождает от необходимости доказывания таких обстоятельств;
• Суд может снизить неустойку только при условии, что заявленная сумма явно несоразмерна последствиям нарушения и нарушает баланс интересов сторон.

   В делах о банкротстве физических лиц, не осуществляющих предпринимательскую деятельность, судам следует по собственной инициативе рассматривать вопрос об уменьшении неустойки, если будет установлено, что она очевидно несоразмерна последствиям нарушения обязательства. Предоставленная суду возможность снижать неустойку в случае ее чрезмерности является одним из правовых способов, направленных против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки.

   Для снижения неустойки в банкротстве необходимо подать соответствующее ходатайство в арбитражный суд. В ходатайстве следует указать на несоразмерность заявленной неустойки и представить доказательства, подтверждающие эту несоразмерность.

ПОЛЕЗНО: О том, как взыскать неустойку после расторжения договора, читайте в статье Взыскание неустойки после расторжения договора, где приведены практические рекомендации.

Как обжаловать определение суда о включении или отказе во включении неустойки в реестр?

   Обжалование определения суда о включении или отказе во включении неустойки в реестр требований кредиторов — это процессуальный механизм, позволяющий участникам банкротного дела защитить свои права в случае несогласия с решением суда первой инстанции.

   Определение арбитражного суда о включении требования в реестр требований кредиторов или об отказе во включении может быть обжаловано в апелляционном и кассационном порядке. Сроки обжалования установлены процессуальным законодательством.

   Процедура обжалования включает следующие этапы:

1. Подача апелляционной жалобы в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение одного месяца со дня вынесения определения;
2. Рассмотрение апелляционной жалобы и вынесение постановления;
3. Подача кассационной жалобы в арбитражный суд округа (в случае несогласия с постановлением апелляционной инстанции);
4. Рассмотрение кассационной жалобы и вынесение постановления;
5. Подача жалобы в Верховный Суд РФ (в случаях, предусмотренных законом).

   Основания для обжалования определения о включении или отказе во включении неустойки в реестр могут быть различными:

• Неправильное применение судом норм материального права;
• Неправильная оценка доказательств;
• Нарушение процессуальных норм;
• Неполное исследование обстоятельств дела;
• Неправильное исчисление размера неустойки.

   Важно отметить, что обжалование определений о включении или отказе во включении требований в реестр осуществляется по общим правилам процессуального законодательства.

ПОЛЕЗНО: О том, кому подходит процедура банкротства и какие ошибки при этом возникают, читайте в статьях Кому подходит процедура банкротства и Ошибки при банкротстве граждан, где приведены практические рекомендации.

Судебная практика по взысканию неустойки при банкротстве

   Судебная практика по взысканию неустойки при банкротстве является важным ориентиром для участников банкротных дел. Анализ решений судов позволяет понять тенденции правоприменения и сформировать правильную стратегию защиты.

   Ключевые выводы из судебной практики:

• Неустойка не учитывается при определении наличия признаков банкротства должника;
• Состав и размер денежных обязательств в деле о банкротстве фиксируется на дату подачи заявления о признании должника банкротом;
• Требования о взыскании неустойки учитываются в реестре отдельно от основной задолженности и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы долга;
• При взыскании неустойки с физических лиц, не осуществляющих предпринимательскую деятельность, суд вправе снизить неустойку по собственной инициативе;
• Запрет на начисление неустойки в период моратория применяется к обязательствам, возникшим до его введения;
• Требования, возникшие до возбуждения дела о банкротстве, не могут стать текущими;
• При расчете неустойки по расторгнутым договорам необходимо учитывать сальдирование встречных требований сторон.

   Верховный Суд РФ установил четкий алгоритм действий для судов при рассмотрении требований о взыскании неустойки по расторгнутым договорам. В частности, суды обязаны правильно применять специальные правила исчисления срока исковой давности для длящихся неустоек, устанавливать и применять для расчета итоговую (сальдированную) сумму основного долга, определенную на дату прекращения договорных отношений, а также исследовать вопрос применения мораториев и иных оснований, исключающих начисление санкций.

   Таким образом, судебная практика по взысканию неустойки при банкротстве постоянно развивается, и участникам процесса важно отслеживать актуальные разъяснения Верховного Суда РФ.

ПОЛЕЗНО: О консультации по банкротству и банкротных делах читайте в статьях Консультация по банкротству и Банкротные дела, где приведены практические рекомендации.

Адвокат по взысканию неустойки в банкротстве из Екатеринбурга

   Взыскание неустойки в деле о банкротстве — это сложная процессуальная задача, требующая глубоких знаний законодательства о несостоятельности, судебной практики и понимания тактики ведения банкротных дел. Ошибки при включении требований в реестр могут привести к тому, что кредитор останется без удовлетворения, а должник — без возможности снизить несоразмерную неустойку.

   Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» специализируется на банкротных делах и судебных спорах любого уровня сложности. Наши адвокаты имеют многолетний опыт работы в арбитражных судах всех инстанций, включая арбитражные суды округов и Верховный Суд РФ. Мы помогаем как кредиторам, так и должникам на всех этапах банкротного процесса.

   Стоимость юридических услуг адвоката по взысканию неустойки в банкротстве зависит от сложности дела и объема работы:

• Первичная консультация по вопросу взыскания неустойки — бесплатно;
• Анализ документов и оценка перспектив — от 10 000 рублей;
• Подготовка заявления о включении требования в реестр — от 15 000 рублей;
• Подготовка ходатайства о снижении неустойки — от 10 000 рублей;
• Представление интересов в суде первой инстанции — от 30 000 рублей;
• Обжалование определения суда — от 25 000 рублей;
• Полное сопровождение дела — от 60 000 рублей.
• Иные юридические услуги — по договоренности 

   Для записи на консультацию или получения дополнительной информации свяжитесь с нами по телефону или через форму обратной связи на сайте. Мы поможем вам правильно взыскать неустойку в деле о банкротстве и защитить ваши права.

ПОЛЕЗНО: О банкротстве и способах уменьшения неустойки читайте в статьях Банкротство и Уменьшение неустойки, где приведены практические рекомендации.

Часто задаваемые вопросы юристу о взыскании неустойки в банкротстве

Можно ли начислять неустойку после введения конкурсного производства?

Нет, после введения конкурсного производства начисление неустойки не допускается. Закон о банкротстве устанавливает прямой запрет на начисление неустойки за период процедуры банкротства. Вместо неустойки начисляются мораторные проценты в порядке, установленном законом.

Какие документы нужны для включения неустойки в реестр?

Для включения неустойки в реестр требований кредиторов необходимо подать заявление в арбитражный суд и приложить: договор или иной документ, подтверждающий обязательство; расчет неустойки с указанием периода и ставки; документы, подтверждающие направление заявления должнику и арбитражному управляющему; доверенность представителя (при подаче через представителя).

Может ли кредитор по неустойке голосовать на собрании кредиторов?

Требования по неустойке не дают права голоса на собрании кредиторов. Право голоса имеют только кредиторы по требованиям, включенным в реестр требований кредиторов по основному долгу. Требования по неустойке учитываются отдельно и не участвуют в голосовании.

Может ли арбитражный суд снизить неустойку по своей инициативе?

В отношении физических лиц, не осуществляющих предпринимательскую деятельность, суд вправе снизить неустойку по собственной инициативе, если она явно несоразмерна последствиям нарушения. В отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей снижение возможно только по заявлению должника.

Что делать, если арбитражный управляющий не учел неустойку в реестре?

Если арбитражный управляющий не включил неустойку в реестр требований кредиторов, необходимо подать заявление в арбитражный суд о включении требования в реестр. Суд рассмотрит заявление и примет решение по существу. Если управляющий отказывает во включении требований, это также может быть обжаловано в суде.

Нужен ли адвокат для взыскания неустойки в банкротстве?

Взыскание неустойки в деле о банкротстве — это сложный процесс, требующий глубоких знаний законодательства и судебной практики. Ошибки при подаче заявления или расчете неустойки могут привести к отказу во включении требований в реестр. Поэтому рекомендуется обращаться к профессиональному адвокату, который поможет правильно оформить документы и защитить ваши интересы в суде.

Отзыв по банкротству с нашим адвокатом 

Доверитель Кириллова Марина Викторовна

Список литературы:

1. Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (ред. от 28.12.2024);
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ — статья 333;
3. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 06.12.2013 № 88 «О начислении и уплате процентов по требованиям кредиторов при банкротстве»;
4. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств»;
5. Определение Верховного Суда РФ от 12.12.2024 № 305-ЭС24-15456;
6. Определение Верховного Суда РФ от 02.12.2025 № 307-ЭС25-7822.

© адвокат, управляющий партнер АБ "Кацайлиди и партнеры"

А.В. Кацайлиди