Заключение сделки с контрагентом на грани банкротства — это рискованное юридическое действие. Оно может привести к финансовым потерям, временным затратам и эмоциональному напряжению. Работа с таким партнёром чревата юридическими последствиями, которые усложнят достижение целей. В этой статье мы разберём все нюансы проблемы, опираясь на принципы корпоративного права и финансового анализа.
Содержание статьи:
ВНИМАНИЕ: наш адвокат по банкротству объясняет, как действовать при банкротстве контрагентов. Звоните в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург и задайте Ваш вопрос нашему адвокату уже сегодня
Проверка контрагента на банкротство
Анализ данных Картотеки арбитражных дел (КАД). Картотека арбитражных дел на сайте kad.arbitr.ru — основной источник информации о банкротстве. Она содержит сведения обо всех арбитражных процессах.
Основные аспекты анализа:
- Факт наличия дела: выбрать категорию «Банкротство (несостоятельность)».
- Инициатор процесса: установить, кто инициировал процедуру — контрагент или кредитор.
- Стадия банкротства: определить текущую стадию (наблюдение, конкурсное производство, финансовое оздоровление).
- Арбитражные управляющие: получить информацию о лицах, выполняющих их функции.
- Оспариваемые сделки: даже на стадии наблюдения процедура инициирует юридические ограничения, что является значимым риском.
Исследование данных Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ). Для актуальной и официальной информации о банкротстве рекомендуется использовать Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) на сайте bankrot.fedresurs.ru. Реестр содержит публикации о банкротстве, уведомления арбитражных управляющих и другие релевантные данные.
Ключевые параметры анализа:
- Дата подачи заявления о банкротстве.
- Факт признания должника банкротом.
- Информация о введении процедуры наблюдения.
- Сведения о назначении арбитражного управляющего.
- Данные о проведении собраний кредиторов.
Особого внимания заслуживает блок «Иные сообщения», где могут публиковаться сведения о неплатежеспособности ещё до вынесения судебного решения, что позволяет выявить скрытые риски.
Анализ данных ЕГРЮЛ. Для оценки финансового состояния контрагента используйте Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). Ресурс доступен через сервис «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» на сайте ФНС России.
Анализ включает:
- проверку статуса,
- выявление признаков ликвидации,
- идентификацию массовых адресов,
- анализ частоты смены учредителей и руководства.
Признаки массовых адресов, частая смена учредителей или руководства могут указывать на нестабильность бизнеса и риски. Для углубленного анализа финансового состояния контрагента рекомендуется воспользоваться платными сервисами, такими как Контур-Фокус, СПАРК-Интерфакс, Контур.Экстерн, Casebook и Rusprofile PRO.
Правовой аспект:
После возбуждения дела о банкротстве должник теряет право заключать сделки без согласия временного управляющего. Статьи 61.2 и 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» позволяют оспаривать подозрительные сделки, заключенные до банкротства, даже если контрагент на момент сделки не имел признаков несостоятельности. Это означает, что такие сделки могут быть признаны ничтожными.
Комплексная проверка контрагента на предмет банкротства — важная часть правовой стратегии, позволяющая минимизировать риски. Отсутствие проверки может привести к юридическим проблемам, требующим вмешательства юристов.
ПОЛЕЗНО: узнайте больше о порядке очередности действий при банкротстве физических лиц по ссылке.
Что делать, если контрагент подает на банкротство?
Ситуация: при проверке информации на Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ) вы обнаружили, что ваш контрагент, с которым у вас имеется задолженность в размере одного миллиона рублей, подал заявление о признании себя банкротом.В подобных обстоятельствах важно действовать оперативно и профессионально. Следование нижеприведённым рекомендациям позволит вам эффективно защитить свои интересы и увеличить шансы на возврат задолженности.
Шаг 1: документальное подтверждение задолженности — необходимо собрать и надлежащим образом оформить все документы, подтверждающие наличие задолженности:
- Договор, включая все приложения, подписи сторон и оттиски печатей;
- Счета-фактуры, акты выполненных работ, накладные, универсальные передаточные документы (УПД), подтверждающие исполнение обязательств по договору;
- Переписка, в которой контрагент признает наличие задолженности (электронные сообщения, письма и т.д.);
- Платежные документы, подтверждающие перевод аванса или оплату;
Шаг 2: мониторинг арбитражного дела — для отслеживания хода дела необходимо:
- Проверить статус дела в картотеке арбитражных дел (kad.arbitr.ru);
- Определить, в какой арбитражный суд направлено дело;
- Установить личность арбитражного управляющего;
- Выяснить дату первого судебного заседания.
- Примечание: рекомендуется зафиксировать номер дела для оперативного доступа к информации.
Шаг 3: подача заявления о включении в реестр требований кредиторов — заявление о включении требований в реестр кредиторов должно быть подано в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, в течение 30 календарных дней с даты публикации сообщения о введении процедуры наблюдения в ЕФРСБ.
Важно: пропуск установленного срока может привести к утрате права на включение требований в реестр. Однако суд может восстановить пропущенный срок при наличии уважительных причин.
Шаг 4: участие в собраниях кредиторов. После введения процедуры наблюдения или конкурсного производства арбитражный управляющий назначает собрание кредиторов.
Кредиторы вправе:
- Участвовать в собрании лично или через представителя, действующего на основании доверенности;
- Голосовать пропорционально сумме требований;
Влиять на выбор арбитражного управляющего, утверждение плана финансового оздоровления, порядок реализации имущества должника и другие ключевые вопросы.Примечание: при наличии значительной задолженности кредитор может оказывать существенное влияние на ход процедуры банкротства.
Шаг 5: подготовка к оспариванию сделок — в случае совершения сделок с контрагентом в течение последних трех лет до подачи заявления о банкротстве необходимо учитывать риск их оспаривания.
Оспаривание может быть произведено на основании следующих статей Закона о банкротстве:
- Статья 61.3 — сделки с предпочтением;
- Статья 61.2 — фиктивные сделки;
Другие статьи, предусматривающие основания для признания сделок недействительными.
Рекомендации: для минимизации рисков необходимо обеспечить документальное подтверждение рыночной стоимости сделок, их соответствия обычным условиям делового оборота и добросовестности контрагента.
ИНТЕРЕСНО: как взыскать долги с банкрота? Ответ на этот вопрос вы найдете на нашем сайте.
Как подать на банкротство контрагента?
Когда долги накапливаются, сроки поджимают, а телефон контрагента молчит уже три месяца, остаётся одно: действовать.Банкротство — это не месть, а полезный инструмент давления и взыскания. Особенно если долг крупный, а должник не идёт на контакт.
- Долг превышает 300 000 рублей для юрлиц или 500 000 рублей для ИП.
- Задолженность просрочена более чем на три месяца.
-
Решение суда о взыскании вступило в силу, но должник его не исполнил.
Важно: просто факт выставленного счёта не подходит. Нужны решение суда, исполнительный лист и подтверждение, что приставы не смогли взыскать долга.
Соберите все доказательства
- договор с контрагентом;
- акты, накладные, счета;
- решение арбитражного суда о взыскании;
- исполнительный лист;
- справка от ФССП о невозможности взыскания или подтверждение бездействия.
Без судебного решения подать на банкротство нельзя, если вы не госорган (например, ФНС).
Заявление нужно подать в арбитражный суд по месту регистрации должника. Форма утверждена законом (см. ст. 39 ФЗ о банкротстве).
В заявлении укажите:
- сведения о должнике (ИНН, ОГРН, адрес);
- размер долга и его структуру;
- описание процедур взыскания и их безуспешность;
- ваши данные как кредитора;
- копии всех подтверждающих документов.
- Приложите к заявлению:
- решение суда;
- исполнительный лист;
- доказательства, что вы отправили копию заявления должнику;
- квитанцию об уплате госпошлины.
Оплата госпошлины и депозита
При обращении в арбитражный суд нужны два обязательных платежа: госпошлина — 6 000 рублей и депозит на оплату услуг арбитражного управляющего — 100 000 рублей. Если не оплатить, заявление оставят без движения.
Направление копий заинтересованным сторонам
Перед подачей заявления нужно отправить копию должнику, также уведомить налоговую инспекцию.Игнорирование этих шагов может привести к отказу в принятии заявления.
Судебный процесс, наблюдение и управляющий
После подачи заявления:
- Суд проверит документы и возбудит дело о банкротстве.
- Назначат арбитражного управляющего, который введет процедуру наблюдения.
Заявитель получит статус кредитора и сможет участвовать в процессе.
Ход процесса:
- Публикация сведений в ЕФРСБ.
- Прием заявлений от других кредиторов.
- Введение наблюдения.
Какие перспективы для кредитора при банкротстве контрагента?
После включения в процедуру банкротства, подачи документов, уплаты госпошлины и внесения депозита возникает иллюзия скорого возврата задолженности. Однако банкротство — сложный процесс, успех которого зависит от своевременных действий, оценки ситуации и применения правовых механизмов.
Кредиторов интересует возможность возврата средств. Это зависит от следующих факторов:
- Если кредитор является представителем незалоговой очереди, и у должника отсутствуют ликвидные активы, вероятность возврата задолженности крайне низка, либо она будет минимальной.
- Включение в реестр кредиторов предоставляет определенные права, включая получение уведомлений о ходе дела, участие в собраниях кредиторов, голосование по ключевым вопросам и возможность влиять на выбор арбитражного управляющего и судьбу имущества должника.
Если выявлены неправомерные действия должника, такие как вывод активов или фиктивные сделки, кредиторы могут оспорить их по статьям 61.2 и 61.3 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)». Инициатива может исходить от арбитражного управляющего, кредиторов или должника. Успешное оспаривание возвращает активы в конкурсную массу, повышая шансы кредиторов на удовлетворение требований.
ИНТЕРЕСНО: обратите внимание на нашу статью в блоге, посвящённую включению в список кредиторов.
Субсидиарная ответственность: механизм привлечения к ответственности контролирующих лиц.
В ситуациях, когда юридическое лицо фактически не обладает имуществом для удовлетворения требований кредиторов, а его руководители или учредители имеют значительные финансовые активы, возможно привлечение их к субсидиарной ответственности. Для этого необходимо доказать наличие признаков преднамеренного банкротства, нарушения сроков подачи заявления о банкротстве, ведения фиктивной деятельности или иных действий, направленных на уклонение от исполнения обязательств перед кредиторами.
В случае установления субсидиарной ответственности, кредиторы могут требовать возмещения задолженности не только за счет юридического лица, но и за счет физических лиц, контролирующих его деятельность.
Адвокат по банкротству
Банкротство — сложный процесс, требующий знаний законодательства и умения принимать обоснованные решения. Успех возврата задолженности зависит от активности кредитора. Если у вас есть ресурсы, вы — активный участник процесса.
- Мы в адвокатском бюро «Кацайлиди и Партнёры» помогаем кредиторам добиваться своих прав:
- Включаемся в реестр требований.
- Оспариваем сомнительные сделки.
- Инициируем субсидиарную ответственность.
- Пресекаем злоупотребления арбитражных управляющих.
- Контролируем процедуру банкротства от начала до конца.
Зачем инициировать банкротство?
Причины:
- Эффективное давление на должника.
- Возможность получить выплату раньше других кредиторов.
- Выбор арбитражного управляющего.
- Доступ к информации о финансовом состоянии должника.
Но банкротство — это не всегда лучшее решение. В некоторых случаях лучше:
- Заключить мировое соглашение.
- Получить рассрочку по обязательствам.
- Взыскать активы через исполнительное производство.
Банкротство — новый этап, где кредиторы могут активно участвовать. Для успешного прохождения этапов важно правильно оформить документы и соблюдать сроки.
Я могу проконсультировать Вас по вопросам:
- Порядку действий после подачи заявления.
- Оценке вероятности возврата долга.
- Оспариванию сделок и привлечению бенефициаров.
За каждым случаем банкротства скрывается шанс вернуть деньги. Мы знаем, как его найти.Если ваш контрагент объявил о банкротстве, это не повод смириться с потерей. Это сигнал к действию.Обратитесь в «Кацайлиди и партнеры». Мы вернем вам ваши деньги.
ПОЛЕЗНО: узнайте, как услуги по банкротству могут помочь освободиться от долгов и начать жизнь с чистого листа, на нашем сайте.
Отзыв по банкротству с нашим адвокатом
Доверитель — Кириллова Марина Викторовна:
© адвокат, управляющий партнер АБ "Кацайлиди и партнеры"
