Процедура банкротства индивидуального предпринимателя

   Индивидуальный предприниматель, достигший экономического тупика, не становится преступником — он становится банкротом. Это важное различие. Право на экономическую неудачу — фундаментальная составляющая цивилизованного правового государства. В данной статье мы разберёмся, что представляет собой процедура банкротства индивидуального предпринимателя, каковы её особенности, как она может быть инициирована, и чем отличается внесудебный путь от судебного.

ВНИМАНИЕ:  узнайте подробнее, как наш адвокат по банкротству может помочь разобраться и найти оптимальное решение проблемы индивидуального предпринимателя. Звоните в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург и задайте Ваш вопрос нашему адвокату уже сегодня

Особенности банкротства ИП

• Процедура начинается с подачи заявления в арбитражный суд. ИП должен подготовить и представить документы, подтверждающие финансовое положение и наличие долгов. Процедура может включать несколько этапов, таких как наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление, в зависимости от состояния бизнеса
• ИП несёт полную ответственность по своим долгам. Кредиторы могут взыскивать долги как из бизнеса, так и из личных средств ИП. В отличие от юридических лиц, где ответственность ограничена уставным капиталом, ИП рискует своим личным имуществом
• Законодательство позволяет использовать упрощённые процедуры банкротства для ИП, если сумма долгов не превышает установленного законом лимита. Это делает процесс быстрее и менее затратным в некоторых случаях, что является преимуществом для малых предпринимателей
• При признании банкротства ИП теряет свой статус. Это значит, что он больше не сможет вести предпринимательскую деятельность, пока не выполнит условия, предусмотренные в рамках процедуры банкротства
• После завершения процедуры банкротства, даже если не все долги погашены, должник освобождается от исполнения обязательств, за исключением некоторых (алименты, возмещение вреда жизни или здоровью, долги при субсидиарной ответственности, возникшие у контролирующего лица в рамках банкротства юридического лица и некоторые другие)

ИНТЕРЕСНО: процедура банкротства ИП с долгами (банкротство индивидуального предпринимателя) осуществляется путем подачи соответствующего заявления в Арбитражный суд. Подробнее по ссылке. 

Внесудебное банкротство индивидуального предпринимателя

   Внесудебное банкротство индивидуального предпринимателя (ИП) проводится через МФЦ по месту жительства (ст. 223.2 закона № 127-ФЗ).

Условия для внесудебного банкротства ИП:

• Общая сумма долга — от 25 000 до 1 000 000 ₽.
• Исполнительные производства возбуждены и прекращены по причине отсутствия имущества у должника.

   Что нужно для подачи заявления в МФЦ:

   Паспорт и заявление (по форме); документы: подтверждение регистрации, перечень кредиторов и долгов, справка о статусе ИП, документ об отсутствии исполнительных производств. 

   Срок процедуры — 6 месяцев. По завершении долги, указанные в заявлении, списываются.

   Важно: если ИП скроет имущество или кредиторов, процедура будет прекращена, а дело передано в суд.

ПОЛЕЗНАЯ РЕКОМЕНДАЦИЯ: консультация по банкротству позволит правильно определиться с шагами процедуры банкротства, правами и обязанностями ее участников. Более подробнее по ссылке у нас на профиле. 

Судебное банкротство ИП

   Судебное банкротство ИП — основной способ списания долгов для индивидуальных предпринимателей. Процедура регулируется Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ.

Краткий порядок:

1. Выбор финансового управляющего — специалиста из СРО, который будет вести дело.
2. Публикация объявления в ЕФРСБ за 15 дней до подачи заявления.
3. Подготовка документов, подтверждающих неплатёжеспособность (перечень указан в законе).
4. Обязательные платежи: госпошлина — 300 рублей, вознаграждение управляющему — минимум 25 000 рублей.
5. Подача заявления в арбитражный суд. После принятия начинается рассмотрение дела.
6. Реструктуризация долгов — возможен план погашения до 3 лет при согласии суда и кредиторов.
7. Реализация имущества — если реструктуризация невозможна, имущество продаётся, ИП теряет статус, ФНС снимает его с учёта.

   Завершение процедуры — суд принимает финальный отчёт управляющего и освобождает ИП от оставшихся долгов.

   Сроки и последствия:

   Минимальная продолжительность судебного банкротства — 9–10 месяцев. В среднем — 1,5–2 года.

• После завершения процедуры ИП освобождается от долгов,
• регистрация ИП аннулируется;
• нельзя снова зарегистрироваться как ИП в течение 5 лет;
• запрещено занимать руководящие должности в организациях в этот же срок.

Как составить заявление о банкротстве ИП?

   Заявление о банкротстве ИП можно написать самому. Специальной формы для этого нет, но на сайте арбитражного суда можно найти пример, который можно скачать и использовать.

В заявлении нужно указать:

• название и адрес суда;
• полное имя, ИНН, ОГРНИП и СНИЛС предпринимателя;
• данные паспорта;
• номер телефона и адрес электронной почты;
• сумму, которую предприниматель должен;
• информацию об имуществе;
• номера банковских счетов, открытых на ИП и физическое лицо;
• доход (или его отсутствие) на момент обращения в суд;
• название организации, которая занимается управлением банкротством;
• способ банкротства (можно договориться о реструктуризации долга или продать имущество).

Также к заявлению нужно приложить следующие документы:

• список всех кредиторов (юридических и физических лиц) с указанием сумм долга, адресов и контактных данных;
• список должников (если такие есть) с указанием сумм долга;
• выписки о движениях по банковскому счёту за последние три года;
• опись всего имущества, принадлежащего должнику, включая долю в общей собственности;
• свежая выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (не старше 5 рабочих дней);
• справка о статусе ИП (действующий или ликвидированный);
• справки о наличии счетов и депозитов в банках;
• справки об остатках денег на счетах ИП и физического лица;
• извещение о состоянии лицевого счёта в Пенсионном фонде;
• квитанции об оплате госпошлины и внесения денег на счёт арбитражного суда для оплаты работы   управляющего 

Подать заявление и документы можно одним из трёх способов:

• лично в приёмные дни канцелярии арбитражного суда;
• через государственный онлайн-сервис «Мой арбитр», зарегистрировавшись с учётной записью портала «Госуслуги»; заказным письмом с описью вложений и уведомлением о вручении.

РЕКОМЕНДАЦИЯ ОТ ЮРИСТА: если вы не можете вернуть долги своему предприятию и они не выплачиваются уже три месяца, можно подать заявление о банкротстве. Это поможет вам официально стать банкротом или начать процедуру банкротства. Подробнее по ссылке. 

Минусы признания предпринимателя несостоятельным

   Некоторые минусы признания индивидуального предпринимателя (ИП) несостоятельным:

• Запрет на занятие предпринимательской деятельностью. В течение 5 лет ИП не может регистрировать новое ИП и 3 года занимать руководящие посты в организациях.
• Аннулирование лицензий, разрешений и сертификатов, которые были выданы на ИП.
• Продажа имущества. Если заключить мировое соглашение или реструктуризировать долги не получилось, финансовый управляющий выставляет имущество ИП на торги. Вырученные деньги направляют на погашение долгов.
• Необходимость сообщать о факте банкротства. В течение 5 лет после завершения процедуры ИП обязан сообщать об этом в банки и МФО при подаче заявок на кредиты или займы.
• Невозможность списать все долги. Например, останутся задолженности по алиментам или зарплатам сотрудников.

   Временное ухудшение материального положения. На протяжении процедуры весь доход направляется в конкурсную массу, и семейный бюджет значительно ограничивается.

Сроки банкротства ИП

  Сроки банкротства ИП зависят от способа процедуры — через суд или во внесудебном порядке. 

   Внесудебное банкротство занимает 6 месяцев. После подачи заявления МФЦ в течение суток проверяет наличие возбуждённых исполнительных производств в отношении должника. Если они отсутствуют или прекращены, то в течение 3 дней сотрудник МФЦ публикует в ЕФРСБ сведения о банкротстве гражданина. 

Банкротство через суд не имеет твёрдо установленного срока. Процесс может занять от нескольких месяцев до нескольких лет. 

Некоторые этапы процедуры и их сроки:

• Рассмотрение заявления. Суд рассматривает заявление о признании банкротом от 15 дней до 3 месяцев.
• Утверждение плана реструктуризации долга. Суд утверждает его от 6 месяцев до 3 лет.
• Продажа имущества. Занимает 6 месяцев, но может быть продлена.

 В среднем срок признания предпринимателя банкротом в суде занимает 1 год и 2 месяца. 

ВАЖНО: возражение в деле о банкротстве —  не проявление дурного характера и не способ затянуть процесс, а полноценное процессуальное право. Порой это единственный шанс, чтобы вас вообще услышали в этом хоре голосов, зовущих к расчету. Есть доводы — не храните их, как фамильное серебро. Суд, как и любой уважающий себя арбитр, предпочитает участников активных, мотивированных и — желательно — снабжённых документами. Подробнее — по ссылке.

Можно ли открыть ИП после банкротства?

    Возможность открытия ИП после банкротства зависит от статуса гражданина на момент признания его банкротом — физического лица или индивидуального предпринимателя.Если банкротство было признано как физическое лицо, закон не запрещает регистрацию в качестве ИП сразу после завершения процедуры.

   Главное — отсутствие дополнительных ограничений, наложенных судом.

   Если банкротство прошло как ИП, то, согласно статье 216 Федерального закона № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», повторная регистрация в этом статусе запрещена в течение пяти лет с момента окончания процедуры реализации имущества или прекращения дела о банкротстве.

   Перед тем как зарегистрироваться ИП после банкротства, стоит проконсультироваться с юристом. Это поможет учесть все нюансы и избежать правовых рисков.

   Если у вас возникли вопросы по банкротству ИП, обращайтесь в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнёры» в Екатеринбурге.

Отзыв по банкротству с нашим адвокатом

Доверитель — Кириллова Марина Викторовна: 

© адвокат, управляющий партнер АБ "Кацайлиди и партнеры"

А.В. Кацайлиди