Можно ли снять блокировку карты после вывода средств из Онлайн казино?

Вопросы адвокату

Вопрос адвокату: Альфа-банк заблокировал счёт, за многочисленные переводы от физических лиц с требованием обосновать экономическую целесообразность и подтвердить их происхождение. Все поступления денежных средств, были от разных контрагентов и являются результатом выигрышей в онлайн казино и соответственно как либо обосновать их я не могу, есть ли какое то решение этой проблемы?

Поделиться

1 ответ

  1. адвокат Кацайлиди Андрей Валерьевич

    Блокировка карты после вывода средств из онлайн-казино — это не наказание за игру, а срабатывание банковской системы контроля по 115-ФЗ. Банк увидел операции, которые счел подозрительными, и ограничил доступ к счету до выяснения обстоятельств.

    Почему это произошло? Банки обязаны отслеживать операции, связанные с нелегальным игорным бизнесом. Переводы в онлайн-казино и обратно часто выглядят как «циклические»: пополнение — вывод — пополнение. Такие операции банки относят к категории подозрительных . Кроме того, если казино офшорное, это прямое нарушение закона о запрете деятельности онлайн-казино в РФ .

    Можно ли разблокировать карту или счет после блокировки? Шансы есть, но они зависят от того, насколько убедительно вы объясните банку экономический смысл операций. Просто «это мои деньги» обычно не работает. Банк уже отказал одному пользователю, который принес скриншоты вывода — этого оказалось недостаточно.

    Что реально может помочь? Письменное заявление в банк с пояснением по 115 ФЗ (подробнее читайте на нашем сайте по ссылке), что переводы были личными расчетами (не указывайте прямо «казино» — это усугубит ситуацию) .

    Документы о происхождении денег: справка 2-НДФЛ, выписки о зарплате, договоры. Банк хочет видеть, что деньги изначально легальные .

    Готовность к отказу. По договору банковского обслуживания у банка часто есть право расторгнуть договор при подозрительных операциях.

    Если банк отказывает? Если банк не разблокирует карту и не объясняет причину, можно:

    1. Обратиться в межведомственную комиссию при Банке России — это специальный орган для споров по 115-ФЗ (еще читайте про исключение из базы ЦБ РФ по 161 ФЗ) .
    2. Подать иск в суд. Судебная практика неоднородна, но иногда суды встают на сторону клиентов, если банк действовал произвольно и не доказал обоснованность подозрений .

    Что важно понимать:
    Ответственность за организацию азартных игр лежит на организаторах, а не на игроках. Уголовной или административной ответственности именно за факт игры в онлайн-казино для физического лица законом не предусмотрено . Но банк вправе отказать в обслуживании, если операции вызывают у него сомнения.

    Практический совет адвоката:
    Попробуйте сначала письменно объяснить банку, что это были расчеты за личные нужды, и приложите документы о доходах. Если откажут — забирайте остаток средств в кассе (если дадут) и открывайте счет в другом банке. Повторение операций с казино, скорее всего, приведет к новой блокировке, а информация может попасть в «черные списки» для других банков

Добавить комментарий

Дополнительная информация по теме:

Блокировка счета юридического лица

Что делать при блокировке счета организации: помощь адвоката

Наш адвокат по налогам и вопросам легализации доходов разъяснит, как избежать блокировки расчетного счета юридического лица, поможет обжаловать решение банка о блокировке: профессионально, на выгодно согласованных условиях и в срок. Звоните!

Читать далее →