Как бороться с Росфинмониторингом?

   Компаниям, осуществляющим денежные и имущественные операции, помимо стандартной процедуры регистрации, необходимо также встать на учет в Росфинмониторинг. Многие не понимают саму процедуру, а также для чего это надо. Давайте подробнее рассмотрим с чем Вы сталкиваетесь.

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по юридическому сопровождению бизнеса поможет в споре с Федеральной службой по финансовому мониторингу: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните уже сегодня!

Как встать на учет в Росфинмониторинг?

            После государственной регистрации у фирмы или ИП есть тридцать дней, чтобы встать на учет в Росфинмониторинг. А если компания уже давно существует, то срок начинает исчисляться с момента внесения изменений в документы. Важно знать, что сделать это надо успеть за один рабочий день до заключения первой сделки по соответствующим услугам.

            Порядок постановки на учет:

• Заполняется форма, которая утверждена Росфинмониторингом;
• Документ направляются в территориальный орган. Карту должен принести представитель организации или ИП. Сотрудником органа должна быть поставлена отметка на копии карты о принятии и дата. Документ можно направить и по почте заказным письмом с уведомлением или в электронном виде;
• В течение пятнадцати дней уполномоченный орган либо принимает решение о постановке на учет, либо отказывает;
• Представителю компании или ИП вручается уведомление о постановке или отказе в постановке на учет под роспись. Также оно может быть отправлено по почте или электронно. Это зависит от способа подачи карты.

   Причины отказа прямо предусмотрены нормами закона. Для их устранения дается десять дней. Потом можно заново подать карту.

Проверки Росфинмониторинга

   Проверки проводятся в отношении юридических лиц и ИП, которые осуществляют операции с денежными средствами и имуществом, по соблюдению 115-ФЗ. К таким компаниям относятся кредитные организации, частные пенсионные фонды, страховые фирмы, ИП, занимающиеся скупкой драгоценных металлов и др.

   Основанием для проверки может стать, например, отказ предоставить документы, частое использование наличного расчета, очень высокая комиссия за услуги и другие.

   Проверка проводится на основании приказа. Может быть выездной или камеральной. Первая проводится по адресу компании, вторая – по месту нахождения уполномоченного органа. Выездная проверка всегда проводится комиссией и не чаще одного раза в год, срок составляет тридцать дней. Камеральная может проводится одним сотрудником в течение девяноста дней. Но, срок может быть продлен максимум до тридцати дней. Об этом руководство компании должно быть уведомлено.

   Проверятся может любой период деятельности, но до пяти лет. Кроме того, могут проверяться документы по любым операциям, вызывающим подозрение.

   По окончанию проверки составляется акт в двух экземплярах. Второй экземпляр вручается руководителю в 3-дневный срок.

Оспаривание предписания Росфинмониторинга

    Нередки случаи, когда проверки Росфинмониторинга проходят с нарушениями законодательства, либо проверяемые не согласны с результатами мониторинга. Например, после проверки был наложен штраф, а нарушения настолько незначительны, что можно было применить наказание в виде предупреждения. В таком случае Вы вправе обжаловать вынесенное уполномоченным органом предписание. Существует два способа оспаривания:

• судебный порядок;
• в вышестоящую инстанцию.

   Судебный порядок предполагает подачу искового заявления в течение трех месяцев с момента получения предписания на руки. При пропуске срока по уважительной причине, его можно будет восстановить.

   Форма и содержание заявления должны соответствовать нормам закона. Необходимо приложить документы, подтверждающие необоснованность решения уполномоченного органа. Для защиты своей позиции доводы должны быть аргументированными и основываться на фактах. Для этого не маловажно быть подкованным нормами закона.

   Но, конечно же лучше начать с оспаривания в вышестоящую инстанцию. Поскольку есть шанс, что все решится без суда и лишней волокиты.

Штрафы Росфинмониторинга

      За нарушения 115-ФЗ Федеральная служба по финансовому мониторингу может привлечь к административной или уголовной ответственности. Сегодня поговорим о штрафах. Сумма различна и зависит от совершенного деяния.

За совершенные правонарушения, предусмотренные КоАП РФ, сумма штрафа составляет:

• от 10000 до 15000 руб. на должностных лиц и от 50000 до 100000 руб. на юридических лиц. За неисполнение закона по организации или осуществлению внутреннего контроля;
• от 10000 до 20000 руб. на должностных лиц и от 100000 до 200000 руб. на организацию. Этот штраф назначается за нарушения кредитной организацией норм закона 115-ФЗ;
• от 30000 до 40000 руб. на должностных лиц и от 300000 до 500000 руб. на организацию. За неисполнение закона в части блокирования денег/имущества и не предоставление сведений;
• от 30000 до 50000 руб. на должностных лиц и от 300000 до 500000 – на юридических лиц. За не предоставление запрашиваемых сведений об операциях с клиентами.

За правонарушения по УК РФ может быть назначен следующий штраф:

• за совершение финансовых операций – до 120000 руб. или в размере любого дохода до года;
• при совершении преступления в крупном размере – до 500000 руб. или в размере любого дохода до трех лет;
• в особо крупном размере – до 1000000 руб. или в размере дохода до пяти лет.

ПОЛЕЗНО: читайте, как уменьшить любой административный штраф по ссылке

Исключение из списка Росфинмониторинга

   В Росфинмониторинге существует список, в который попадают граждане или юридические лица за причастность к экстремизму или терроризму по 115-ФЗ.

Исключить из списка могут, при условии, что:

• судимость погашена или снята. Для этого необходимо предоставить подтверждающие документы;
• смерть включенного в перечень. Должна быть подтверждена документами;
• прекращение уголовного дела или преследования в отношении обвиняемого/подозреваемого;
• отмена решения Генерального прокурора, подчиненного прокурора или органа исполнительной власти по государственной регистрации о приостановлении деятельности организации;
• отмена решения суда, вступившего в силу;
• отмена решения иностранного суда в отношении лиц, осуществляющих террористическую деятельность.

   Как только основания для нахождения в списке отпали, необходимо направить подтверждающие документы в Росфинмониторинг. Информация сотрудниками будет проверена. При подтверждении сведений юридическое или физическое лицо исключается из Перечня. Но, на практике, процедура исключения может составить от 1 до 12 месяцев.

Помощь адвоката по спорам с Росфинмониторингом

   Зачастую компании и ИП, сталкивающиеся с Росфинмониторингом, мало знают все тонкости их работы. Поэтому лучше еще на этапе постановки на учет обратиться к нашему адвокату. Он даст вам подробную консультацию как вести деятельность, чтобы не быть привлеченным к ответственности. Ну а если уже привлекли, мы поможем Вам обжаловать решение уполномоченного органа.

© адвокат, управляющий партнер АБ "Кацайлиди и партнеры"

А.В. Кацайлиди