Взыскание задолженности по договору лизинга

   По договору лизинга, как и по другим договорам, могут нарушаться обязательства по оплате, в связи с чем будет формироваться задолженность. Рассмотрим вопросы, связанные с взысканием задолженности по договору лизинга.

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по спорам в договоре лизинга поможет Вам. Звоните в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург и задайте Ваш вопрос нашему адвокату уже сегодня

Порядок взыскания задолженности по договору лизинга

   Понятие: Взыскание задолженности по договору лизинга — это процедура, с помощью которой одна из сторон (чаще лизингодатель, но иногда и лизингополучатель) добивается погашения долга, который образовался из-за нарушения условий договора.

   Если уже имеется задолженность по договору лизинга, в каком порядке ее взыскать с должника?

1. Во-первых, следует попытаться урегулировать вопрос с должником без суда, для этого направляем письменную претензию должнику и просим погасить задолженность по договору лизинга
2. Если досудебный этап решения спора не привел к желаемому результату, тогда готовим и подаем иск в суд. Не забываем направить копию иска ответчику по делу и приложить информацию об этом к иску в суд вместе с другими документами по делу
3. Когда суд назначит судебное заседание по делу, можно принять участие в судебном заседании, озвучив свою позицию по делу. Возможно по делу будет проведено несколько судебных заседаний
4. Итогом рассмотрения судебного дела будет решение суда. Если суд удовлетворит иск, то следует дождаться, когда судебный акт вступит в законную силу
5. По вступившему в силу решению суда необходимо получить исполнительный лист и предъявить его в службу судебных приставов, которые возбудят исполнительное производство и будут взыскивать долг с должника

ИНТЕРЕСНО: как правильно составить договор лизинга читайте по ссылке

Досудебное взыскание по лизинговым правоотношениям

   Разберемся с досудебным взысканием по лизинговым правоотношениям, которое заключается в направлении контрагенту претензии с требованием оплатить задолженность. Также могут вестись переговоры по данному вопросу. Часто у взыскателей возникает вопрос: «Обязательно ли направлять претензию перед подачей иска?» — ответ: «Да». Как правило, досудебный порядок по спорам по договорам лизинга предусмотрен самим договором. Что касается взыскания денежных средств, то данный порядок также предусмотрен процессуальным законодательством.

   Претензию лизингополучателя об уплате задолженности по договору лизингу необходимо направлять в письменной форме, с сохранением у себя информации о направлении претензии контрагенту или вручении лично. В подтверждение факта направления претензии контрагенту к иску в суд необходимо будет приложить почтовое уведомление о вручении или скриншот электронного письма о направлении претензии, претензию с отметкой контрагента о получении. Срок направления претензии может быть указан в договоре. Если в договоре нет соответствующего срока, тогда претензию стоит направить в разумный срок.

   Претензии об уплате задолженности оформляется в свободной форме. При этом, указанная претензия должна содержать информацию:

1. об отправители претензии
2. о лице, которому направляется претензия
3. о договоре лизинга, по которому направляется претензия
4. какое нарушение допущено лизингополучателю и почему это является нарушением
5. необходимо привести ссылки на пункты договора, касающиеся оплаты, а также на нормы права
6. расчет суммы задолженности
7. в просительной части претензии должны быть четко сформулированы требования об уплате конкретной суммы задолженности

   При подготовке претензии может возникнуть вопрос: «Какие документы приложить к претензии (копия договора, расчёт задолженности, график платежей)?». К претензии, как правило, никакие документы кроме расчета нет необходимости прикладывать, поскольку все документы должны иметься у контрагента. Если же каких-то документов нет у лизингополучателя, тогда стоит приложить копии этих документов к претензии.

   Еще один вопрос может касаться того, считается ли продолжение пользования предметом лизинга согласием с новыми условиями платежей? Ответ на данный вопрос утвердительный, и в судебной практике такое поведение расценивают как согласие. Однако, необходимо учитывать поведение лизингополучателя, который может производить платежи с учетом новых условий платежа, а может и не согласиться с ними и платить так, как было оговорено изначально в договоре.

Расчёт суммы задолженности по лизингу

   Может быть произведен расчет текущей суммы задолженности по лизингу — по графику. При расчете учитывается стоимость предмета лизинга, вычитается погашенная сумма, часть которой включает сумму основного долга и проценты, и остается текущий остаток. При подготовке такого расчета можно оформить его в виде таблицы.

   Сложнее с расчетом сальдо при прекращении договора. Сальдо складывается из невозмещенной части финансирования, платы за финансирование, санкций, убытков лизингодателя. При этом вычитаются внесенные платежи, стоимость возвращенного / реализованного предмета лизинга.

   При расчете суммы задолженности по лизингу необходимо учитывать структуру платежа, не допускать двойного взыскания, НДС не подлежит исключению из расчета сальдо.

   Правильный расчет суммы задолженности по лизингу важен, чтобы лизингодатель не понес убытки и чтобы суд имел законные основания для удовлетворения иска.

Возражение на обращение взыскания по лизингу

   Необходимо поднимать, когда на предмет лизинга может быть обращено взыскание, а когда нет и исходя из этого возражать по обращению взыскания.

   Взыскания третьих лиц, которые обращены на имущество лизингодателя, могут быть осуществлены только к соответствующему объекту, принадлежащие на праве собственности лизингодателю, в отношении лизинга. К лицу, которое приобретает права лизингодателя относительно предмета лизинга, в связи с удовлетворением взыскания, переходят не только права, но и обязанности лизингодателя, которые указаны в договоре лизинга.

   Если у лизингополучателя есть какие-то обязательства, то на лизинг не обращается взыскание третьего лица, даже если предмет лизинга зарегистрирован на имя лизингополучателя.

   Кроме того, возражения на обращение взыскания по лизингу могут иметься и по иным основаниям, все зависит от конкретных обстоятельств дела.

   Оформляются возражения в свободной форме, с приложением тех или иных доказательств по доводам лица, которое готовит возражения.

Пени по договору лизинга

   В любом договоре предусмотрен раздел, который посвящен ответственности сторон за нарушение обязательств по договору. Данный раздел может содержать общие указания на ответственность, а может содержать информацию о конкретном размере неустоек за нарушение обязательств, в том числе, в виде пени.

   Размер пени может по итогу оказаться достаточно большим, и как быть в таком случае? В этом случае можно попытаться уменьшить размер пени или аннулировать их.

   Когда должник не исполняет требование взыскателя по уплате пени, то взыскатель обращается в суд, чтобы взыскать пени по решению суда.

   Если у сторон договора лизинга не получилось договориться об уменьшении пени, то об этом можно попросить суд. Чтобы суд уменьшил пени, необходимо обосновать, почему суд должен уменьшить размер пеней, а также можно сослаться на статью 333 ГК РФ.

   Не исключена ситуация, когда неисполнение обязательств должником было следствием того, что взыскатель не исполнил свои обязательства, либо не принимал исполнение от должника. В такой ситуации необходимо просить суд освободить от уплаты пеней, аннулировать пени, потому что вины должника не было в просрочке исполнения обязательств.  

ПОЛЕЗНО: читайте о расторжении договора лизинга по ссылке, а также смотрите видео о правилах составления иска в суд

Как выиграть суд с лизинговой компанией?

   Для победы в суде с лизинговой компанией надо понимать, что лизингополучатель не виноват в тех или иных обстоятельствах, в том, что не исполнил свои обязательства. Невозможно при наличии вины одержать победу в суде в любом споре.

    Если все говорит о том, что вины лизингополучателя нет в каких-то нарушениях, то об этом необходимо указать в письменном отзыве или возражениях на иск лизинговой компании, либо в иске, если иск предъявляет лизингополучатель.

   Следующим важным моментом в судебном споре является предоставление доказательств по делу. Если не представить в обоснование своих доводов доказательств суду, придержать какие-то доказательства, например, для апелляционной инстанции, то в таком случае можно утратить возможность одержать победу в суде и приобщить необходимые доказательства к материалам дела. Поэтому представляем вовремя все необходимые доказательства по судебному спору.

   Всегда готовим ответ на доводы лизинговой компании, потому что в суде стороны по факту ведут «борьбу» друг с другом и та сторона, которая сможет доказать свою правоту и доказать, что вторая сторона неправа сможет добиться вынесения решения суда в свою пользу.

   Если Вы не обладаете юридическими знаниями, мы рекомендуем обращаться к юристам и адвокатам, которые специализируется на соответствующей категории споров, то есть на спорах по договорам лизинга. В Адвокатском бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург есть такие юристы и адвокаты.

НА ЗАМЕТКУ: правила поведения в суде читайте по ссылке, а также смотрите видео по теме

Исполнение решения суда о взыскании лизинга

   Когда суд вынес решение о взыскании задолженности по договору лизинга, проигравшая сторона может его исполнить добровольно, перечислив победителю спора сумму задолженности.

   Если должник не торопится исполнять решение суда, оно не обжаловано и вступило в силу, тогда взыскатель обращается в суд за получением исполнительного листа.

   Затем взыскатель готовит заявление приставам о возбуждении исполнительного производства и подает его вместе с оригиналом исполнительного листа.

   Судебный пристав-исполнитель возбуждает производство и в постановлении устанавливает срок должнику для добровольного исполнения требований исполнительного документа. Как правило, такой срок составляет 5 дней.

   Если должник не исполняет в указанный срок требования пристава, то пристав принимает меры для принудительного исполнения требований исполнительного документа, а именно, накладывает аресты на счета, описывает имущество и принимает иные установленные законом меры.

   Должник до вступления решения суда в силу может обжаловать решение суда, а после того как оно вступит в силу, может попросить об отсрочке исполнения суда или о рассрочке. Но в любом случае исполнять решение он будет либо добровольно, либо принудительно через ограничение каких-то прав.

ПАМЯТКА: взыскателю по возможным действиям по ссылке, а также видео по теме в помощь

Как минимизировать риски при заключении договора лизинга, чтобы избежать проблем с взысканием в будущем?

   В целях минимизации рисков при заключении договора лизинга и избежании проблем с взысканием в будущем, рекомендуем предпринять следующие шаги:

1. тщательно изучать и анализировать договор лизинга до его подписания, обращая особое внимание на предмет лизинга, условия о платежах, штрафных санкциях, на порядок расторжения договора, механизм расчета сальдо при расторжении, на условия о страховании, ограничения по использованию
2. желательно провести независимую экспертизу предмета лизинга, что поможет зафиксировать реальное состояние имущества
3. иногда есть смысл продумать вопросы обеспечения
4. следует продумать стратегию на случай сложностей

   Мы всегда рекомендуем обращаться за подготовкой проекта договора или за проверкой проекта договора к юристам или адвокатам, которые специализируются на договорах лизинга и имеют опыт работы с такими договорами, знают судебную практику по спорным ситуациям и, соответственно, смогут подсказать доверителю, какие условия стоит исключить из договора, а какие добавить.

Адвокат по взысканию задолженности по договору лизинга

   Если вы столкнулись с проблемами при взыскании задолженности по договору лизинга, обратитесь к нашему адвокату, который специализируется на этой области права. Он поможет вам защитить свои интересы и добиться справедливости.

Что делает наш адвокат по взысканию задолженности по договору лизинга:

1. Изучает договор лизинга и сопутствующие документы. Адвокат анализирует условия договора, чтобы понять, какие права и обязанности у сторон, и выявить нарушения.
2. Определяет стратегию взыскания задолженности. На основе анализа документов адвокат разрабатывает план действий, который позволит максимально эффективно взыскать задолженность.
3. Собирает доказательства. Адвокат помогает собрать необходимые документы и доказательства, которые подтвердят вашу правоту.
4. Представляет ваши интересы в суде. Если дело дошло до суда, адвокат будет представлять ваши интересы и защищать ваши права.
5. Помогает заключить мировое соглашение. Если стороны готовы к компромиссу, адвокат может помочь заключить мировое соглашение, которое устроит обе стороны.
6. Контролирует исполнение решения суда. Если суд вынес решение в вашу пользу, адвокат будет контролировать его исполнение.

   Когда стоит обратиться к адвокату по взысканию задолженности по договору лизинга?

• Если вы не можете самостоятельно взыскать задолженность
• Если вы боитесь, что ваши права могут быть нарушены
• Если вы столкнулись с недобросовестными действиями другой стороны
• Если дело дошло до суда, и вы не знаете, как действовать

   Помните, что адвокат по взысканию задолженности по договору лизинга поможет вам защитить свои права и добиться справедливости. Не бойтесь обращаться за помощью, если вы столкнулись с проблемами при взыскании задолженности.

   У Вас есть вопросы, связанные с взысканием задолженности по договору лизинга, а может Вам требуется профессиональная юридическая помощь в этом вопросе, тогда мы ждем Вас в нашем Адвокатском бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург!

   Обратившись к нашему адвокату или юристу, который специализируется на вопросах договора лизинга, Вы можете получить юридические услуги по следующей стоимости:

• устную консультацию по взысканию задолженности по договору лизинга — бесплатно
• письменное заключение по взысканию долга по договору лизинга — от 5 000 руб.
• составленную претензию об уплате долга по договору лизинга — от 6 000 руб.
• подготовленное исковое заявление в суд о взыскании задолженности по договору лизинга — от 7 000 руб.
• представление интересов доверителя в переговорах со второй стороной по вопросу уплаты долга по договору лизинга — от 5 000 руб.
• сбор доказательств по спору о взыскании долга по договору лизинга — от 5 000 руб.
• представление интересов доверителя в суде по спору, связанному с взысканием долга по договору лизинга — от 8 000 руб.
• подготовленный проект мирового соглашения — от 5 000 руб.
• обжалование решения суда — от 7 000 руб.
• представление интересов доверителя в работе со службой судебных приставов — от 9 000 руб.
• иные виды юридических услуг — по договоренности

   Уточнить конкретный перечень необходимых Вам юридических услуг и их стоимость, Вы можете, обратившись в офис Адвокатского бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург или позвонив нам по телефону.

Часто задаваемые вопросы по взысканиям в лизинговых делах

   Какие нормативно-правовые акты регулируют взыскание задолженности по лизингу?

   Взыскание задолженности по лизингу регулирует Гражданский кодекс РФ, закон о лизинге, закон об исполнительном производстве, Арбитражный процессуальный кодекс РФ, закон о банкротстве. Также при взыскании долга по лизингу следует учитывать постановления Пленумов ВС РФ, посвященные вопросам лизинга.

   Может ли лизингодатель изъять предмет лизинга при просрочке платежей? В каком порядке?

   Да, при просрочке платежей лизингодатель может изъять предмет лизинга, но должна иметься существенность нарушений. Предмет лизинга может быть изъят лизингодателем во внесудебном порядке, если это предусмотрено договором, как правило, должна быть направлена претензия о нарушении, установлен срок для устранения нарушений, далее, если нарушение не будет устранено, тогда предмет лизинга передается по акту приема-передачи. Если внесудебный порядок изъятии предмета лизинга не предусмотрен договором, тогда изъятие осуществляется в судебном порядке, то есть лизингодатель подает иск, суд выносит решение, далее предмет лизинга изымается с участием приставов.

   Можно ли оспорить заниженную цену реализации предмета лизинга? Какими доказательствами (отчёт независимого оценщика)?

   Да, можно оспорить заниженную цену реализации предмета лизинга. Доказательствами может быть отчет независимого оценщика; доказательства рыночных цен на аналогичное имущество; документы, подтверждающие состояние предмета лизинга; документы по сделки; бухгалтерские документы.

   Сколько длится рассмотрение лизингового дела в первой инстанции?

   Как правило, рассмотрение лизингового дела в первой инстанции длится не больше 6 месяцев. Возможны ситуации, когда лизинговое дело рассматривается судом и более 6 месяцев.

   Каковы особенности взыскания задолженности по лизингу с иностранного контрагента?

   Особенности взыскания долга по лизингу с иностранного контрагента заключаются в том, что в договоре может быть определена подсудность спора иностранному суду, необходимо учитывать применимое право, чтобы российский суд принял иск, необходимо подтвердить статус иностранного контрагента, после вынесения судом решения в пользу истца необходимо решить, как исполнять решение суда.

Отзыв о составлении иска с нашим адвокатом

Доверитель — Куликова Наталья Владимировна: