Взяли технику в лизинг на три года, а через год бизнес пошёл в гору — хотите увеличить аванс и снизить ежемесячные платежи? Или, наоборот, клиенты перестали платить, и нужно срочно уменьшить лизинговые платежи, чтобы не уйти в минус? Лизинговый договор можно изменить. По соглашению сторон, в одностороннем порядке (если это предусмотрено) или через суд. Разберём, как правильно составить дополнительное соглашение, что делать при банкротстве лизингополучателя и как изменить договор с иностранным контрагентом.
Содержание статьи:
- Когда возникают основания для изменения договора лизинга?
- Порядок изменения договора лизинга
- Дополнительное соглашение об изменении договора лизинга
- Одностороннее изменение договора между лизингодателем и лизингополучателем
- Как изменить договор между сторонами лизинга в судебном порядке?
- Что будет, если не вносить правки в лизинговый договор?
- Особые ситуации по правкам лизинговых правоотношений
- Помощь адвоката по внесению корректировки лизингового договора в Екатеринбурге
- Часто задаваемые вопросы по дополнениям лизингового договора
ПОЛЕЗНО: Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург помогает менять договоры лизинга без потерь для обеих сторон. Звоните, чтобы задать вопрос адвокату уже сегодня.
Когда возникают основания для изменения договора лизинга?
Жизнь меняется, и условия лизинга перестают быть удобными. Чаще всего прося изменить график платежей, процентную ставку или сумму аванса. Но бывают и другие причины.
Вот самые частые ситуации, когда нужно что-то менять:
- У лизингополучателя ухудшилось финансовое положение — просит отсрочку, уменьшение ежемесячных платежей, увеличение срока лизинга.
- У лизингополучателя появились деньги — хочет досрочно выкупить предмет лизинга и просит пересчитать выкупную стоимость.
- Ключевая ставка ЦБ резко изменилась, и стороны решили скорректировать процент по лизингу (актуально для договоров с плавающей ставкой).
- Обнаружилась ошибка в договоре: неправильно указана марка техники, её стоимость или срок.
- Предмет лизинга повреждён или утрачен, и нужно скорректировать обязательства (например, заменить технику или уменьшить платежи).
Изменить можно только то, что ещё не исполнено. Если срок лизинга уже истёк и техника не возвращена, менять условия задним числом нельзя. Только через реструктуризацию долга.
Многие думают, что можно просто «на словах» договориться с лизингодателем. Нет. Если в договоре написано «ежемесячный платёж — 50 000 рублей», а вы устно договорились на 40 000, а лизингодатель потом передумал — в суде вы проиграете. Изменения только письменно.
ПОЛЕЗНО: как правильно составить договор лизинга, чтобы потом его было легко менять, читайте в статье составление договора лизинга на нашем сайте.
Порядок изменения договора лизинга
Процесс несложный, но требует внимания к деталям. Есть три способа изменить договор: по соглашению сторон, в одностороннем порядке (если это разрешено договором) или через суд.
- Определите способ изменения. Если обе стороны согласны — идите по пути дополнительного соглашения. Если не согласны, но в договоре есть право на одностороннее изменение — можно им воспользоваться. Если нет — только суд.
- Договоритесь с другой стороной (для допсоглашения). Обсудите новые условия: новый график платежей, новую ставку, новый срок. Если договорились — переходите к составлению допсоглашения. Если нет — читайте блок про суд.
- Составьте дополнительное соглашение. В нём укажите: реквизиты сторон, ссылку на основной договор (дата, номер), какие именно пункты меняются и на что, дату вступления изменений в силу.
- Подпишите соглашение. По одному экземпляру для каждой стороны. Если договор был нотариально удостоверен — изменения тоже заверяйте у нотариуса. Если был в простой письменной форме — достаточно подписей сторон.
- Если предмет лизинга — транспорт с ПСМ или недвижимость — зарегистрируйте изменения в госорганах. Изменение срока или суммы лизинга может потребовать корректировки регистрационной записи.
Если лизингополучатель находится в процедуре банкротства, любые изменения договора нужно согласовывать с финансовым управляющим или конкурсным управляющим. Без его подписи изменения будут недействительны.
ПОЛЕЗНО: как проверить уже готовый договор лизинга на предмет скрытых рисков перед внесением изменений, читайте в статье проверка договора лизинга на нашем сайте.
Дополнительное соглашение об изменении договора лизинга
Допсоглашение — это главный документ, который фиксирует новые условия. Без него изменения не имеют силы.
Что должно быть в допсоглашении:
- Реквизиты сторон (полные, как в основном договоре).
- Ссылка на основной договор: «Настоящим дополнительным соглашением вносятся изменения в договор лизинга от 01.01.2023 № 1».
- Конкретный перечень изменяемых пунктов. Вместо «изменить график платежей» пишите новую редакцию пункта.
- Новый график лизинговых платежей (если меняется сумма или сроки) — приложением к допсоглашению.
- Дата вступления изменений в силу (обычно с даты подписания, можно указать иную дату).
- Подписи сторон (и печати, если есть).
Сколько экземпляров подписывать: по одному для каждой стороны. Если в договоре участвовал поручитель или залогодатель — для них тоже экземпляр.
Нужно ли заверять у нотариуса: только если основной договор был нотариально удостоверен. В обычной практике лизинга — нет.
Не используйте образцы из интернета без доработки. Типовые формы часто не учитывают специфику лизинга: выкупную стоимость, аванс, график, ответственность за утрату техники. Лучше взять образец за основу и показать юристу.
ПОЛЕЗНО: если лизингодатель отказывается подписывать допсоглашение, можно попробовать взыскать неустойку или изменить договор через суд. О том, как взыскать неустойку по лизингу, читайте в статье неустойка по договору лизинга на нашем сайте.
Одностороннее изменение договора между лизингодателем и лизингополучателем
Лизингодатели часто включают в договор право в одностороннем порядке менять условия: повышать ставку, изменять график, требовать дополнительное обеспечение. Законно ли это?
Когда одностороннее изменение допустимо: только если это прямо прописано в договоре. И изменение должно быть разумным и обоснованным (например, привязано к объективным показателям: ставке ЦБ, курсу валют).
Пример законного условия: «Лизингодатель вправе в одностороннем порядке изменить размер лизинговых платежей в случае изменения ключевой ставки ЦБ РФ, уведомив лизингополучателя за 30 дней».
Пример незаконного условия: «Лизингодатель вправе в любое время изменить любые условия договора без объяснения причин». Суд признает такое условие ничтожным.
Что делать лизингополучателю, если лизингодатель изменил условия незаконно:
- Направить письменное возражение с отказом принимать новые условия.
- Продолжать платить по старым условиям (докажете, что не согласны).
- Подать иск о признании одностороннего изменения недействительным.
ВАЖНО: если вы промолчали и заплатили по новым условиям (например, по повышенной ставке) — суд может расценить это как согласие. Всегда фиксируйте возражения письменно.
Как изменить договор между сторонами лизинга в судебном порядке?
Если лизингополучатель просит отсрочку, а лизингодатель против — можно попробовать изменить договор через суд. Но это сложный путь.
В каких случаях суд может изменить договор лизинга принудительно:
- Существенное изменение обстоятельств (ст. 451 ГК РФ). Например: лизингополучатель тяжело заболел и не может работать, предмет лизинга уничтожен при пожаре не по вине сторон.
- Лизингодатель грубо нарушает условия договора (например, не передал технику в срок, передал с дефектами, и это не исправляется).
- Если в договоре было право на изменение, но стороны не могут согласовать новые условия.
Примеры из практики, когда суд менял договор лизинга:
- Предмет лизинга уничтожен в ДТП не по вине лизингополучателя. Суд обязал стороны перезаключить договор на другой предмет лизинга.
- Курс валюты вырос в 3 раза (лизинг в валюте), и лизингополучатель не может платить. Суд изменил график, увеличив срок и уменьшив платежи.
Какие аргументы помогут доказать необходимость изменения (нужны документы):
- Справка о доходах (показать снижение).
- Документы о страховом случае (акт, справка).
- Заключение независимой экспертизы (например, что техника неисправна и лизингодатель не ремонтирует).
СОВЕТ АДВОКАТА: суды неохотно меняют договоры лизинга по иску лизингополучателя. Легче заключить мировое соглашение на стадии суда, чем доказывать существенное изменение обстоятельств. Обращайтесь к адвокату до подачи иска.
Что будет, если не вносить правки в лизинговый договор?
Самая частая ошибка — договорились устно, а письменно ничего не оформили. Чем это грозит.
Если вы лизингополучатель и устно договорились об отсрочке платежа:
Лизингодатель в любой момент может потребовать уплаты неустойки за просрочку. В суде он скажет: «Я не давал отсрочки». Ваших устных слов недостаточно. Вы заплатите и основной долг, и неустойку.
Если вы лизингодатель и устно согласились уменьшить платежи, а потом передумали:
Лизингополучатель докажет, что платил по новым ставкам, а вы не возражали. Суд посчитает, что вы молчаливо согласились. Вернуть старые условия будет сложно.
Если предмет лизинга повреждён, а вы не пересмотрели график:
Вы продолжаете платить за сломанную технику. Имеете право требовать соразмерного уменьшения платежей, но без письменной фиксации доказать, когда именно вы уведомили лизингодателя, будет сложно.
Устные договорённости по лизингу не имеют юридической силы. Изменения только письменно. Экономия на допсоглашении обходится дороже.
Некоторые лизингополучатели годами не регистрируют изменения в реестре уведомлений о залоге, а потом удивляются, почему техника «висит» как залог. Регистрировать изменения тоже нужно.
ПОЛЕЗНО: если изменения уже нужны, а лизингодатель затягивает, можно попробовать расторгнуть договор лизинга и заключить новый. О том, как расторгнуть договор, читайте в статье расторжение договора лизинга на нашем сайте.
Особые ситуации по правкам лизинговых правоотношений
Лизинг сложен тем, что в нём много нестандартных ситуаций. Разберём самые частые.
Как изменить договор лизинга, если лизингополучатель находится в процедуре банкротства?
Любые изменения (даже уменьшение ставки в пользу лизингополучателя) должен согласовать финансовый управляющий (при банкротстве физлица) или конкурсный управляющий (при банкротстве юрлица). Без его подписи изменения будут недействительными. Кредиторы могут оспорить такие изменения как вывод активов, если они ухудшают конкурсную массу.
Особенности изменения договора при досрочном выкупе предмета лизинга.
Если лизингополучатель хочет выкупить технику досрочно, нужно подписать допсоглашение с новыми условиями: пересчитать выкупную стоимость, отменить оставшиеся лизинговые платежи, зафиксировать переход права собственности. В допсоглашении обязательно укажите, что все обязательства сторон прекращены (чтобы потом не взыскивали неустойку за досрочное расторжение).
Как действовать, если предмет лизинга повреждён или утрачен, а условия договора нужно скорректировать?
Если техника сломалась не по вине лизингополучателя, можно требовать соразмерного уменьшения лизинговых платежей. Если утрачена — вопрос сложнее. Обычно договор лизинга требует продолжать платить до получения страховки. Но можно подписать допсоглашение о приостановке платежей на период расследования причин утраты и рассмотрения страхового случая.
Можно ли изменить договор лизинга с иностранным контрагентом? Особенности валютного регулирования.
Да, можно. Но нужно учитывать валютное законодательство. Если лизинг в валюте, изменение суммы или срока может потребовать разрешения уполномоченного банка. Также важно прописать, какое право применяется к изменениям (российское или иностранное). Без этого суд может признать изменения недействительными.
Особенности изменения условий при перемене лиц в договоре лизинга (замена лизингополучателя).
Если лизингополучатель продаёт бизнес и передаёт технику новому владельцу, нужно подписать допсоглашение о замене стороны в договоре лизинга (согласие лизингодателя обязательно). Иначе договор продолжает действовать со старым лизингополучателем, а новый не имеет прав.
При замене лизингополучателя проверяйте нового партнёра на банкротство и долги. Если у него есть непогашенные лизинги, ваш договор могут оспорить как ухудшающий его финансовое положение.
ПОЛЕЗНО: о том, как взыскать задолженность, если лизингополучатель перестал платить, читайте в статье взыскание задолженности по договору лизинга на нашем сайте.
Помощь адвоката по внесению корректировки лизингового договора в Екатеринбурге
Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» помогает и лизингодателям, и лизингополучателям изменять договоры лизинга без потерь. Мы:
- анализируем договор и подсказываем, что можно изменить, а что нельзя;
- составляем дополнительные соглашения, графики платежей;
- помогаем зарегистрировать изменения в госорганах (ГИБДД, Росреестр);
- консультируем по валютному регулированию (для иностранных контрагентов);
- представляем интересы в суде, если другая сторона против изменений.
Стоимость юридических услуг по лизингу (уточняйте на консультации):
- Устная консультация — бесплатно (первичная).
- Правовой анализ договора лизинга и условий изменений — от 8 000 рублей.
- Составление дополнительного соглашения об изменении графика / ставки / срока — от 7 000 рублей.
- Составление нового графика лизинговых платежей — от 4 000 рублей.
- Представительство в суде по спору об изменении договора — от 18 000 рублей за заседание.
Звоните в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург и задайте Ваш вопрос нашему адвокату уже сегодня.
Часто задаваемые вопросы по дополнениям лизингового договора
Можно ли использовать образец дополнительного соглашения об изменении лизинга из Интернета?
Можно, но с осторожностью. Бесплатные образцы часто не учитывают: выкупную стоимость предмета лизинга, аванс, порядок страхования, ответственность за утрату техники, валютную оговорку. Если ваш лизинг — типовой (автомобиль на 3 года с ежемесячными платежами) — образец подойдёт. Если есть сублизинг, регресс, иностранный контрагент или банкротство — покажите юристу.
Помогут ли поправить договор между лизингодателем и лизингополучателем онлайн-сервисы?
Онлайн-сервисы (конструкторы документов) годятся для типовых ситуаций. Но они не проверяют: полномочия подписанта (имеет ли право директор подписывать изменения), соблюдение корпоративных процедур (одобрение крупной сделки), регистрацию изменений в госорганах (для техники с ПСМ). Если ошиблись — суд признает изменения недействительными. Для простых изменений (отсрочка одного платежа) — можно. Для сложных — нет.
Как рассчитать новый размер лизинговых платежей при изменении условий?
Формула зависит от того, что именно меняется. Если меняется срок лизинга, а сумма остаётся той же — ежемесячный платёж уменьшается (поделите остаток долга на количество новых месяцев). Если меняется процентная ставка — рассчитывается новый график по формуле аннуитета или дифференцированных платежей. Лучше доверить расчёт бухгалтеру или адвокату. Ошибка в расчёте приведёт к спорам.
Можно ли оспорить одностороннее изменение условий договора лизинга?
Да, если оно незаконно (не предусмотрено договором или явно несправедливо). Направьте лизингодателю письменное возражение, затем — иск о признании одностороннего изменения недействительным. Срок исковой давности — 1 год с даты, когда вы узнали об изменении. Если пропустите, суд откажет.
Какие налоговые последствия могут возникнуть при изменении условий договора лизинга?
Изменение срока или суммы лизинговых платежей влияет на налоговый учёт. Для лизингополучателя: меняется сумма расходов, которую можно списать на прибыль. Для лизингодателя: меняется выручка. Если вы на УСН, нужно скорректировать книгу доходов и расходов. Если на ОСНО — пересчитать налог на прибыль и НДС (НДС начисляется по дате подписания допсоглашения, а не по дате платежа). Рекомендуем проконсультироваться с налоговым юристом.
ИНТЕРЕСНО: изменение договора лизинга в части увеличения срока часто приводит к пересчёту амортизации. Проверьте, не нужно ли подавать уточнённые декларации за прошлые периоды.
Отзыв о составлении договора с нами
Доверитель Тихомирова Наталия Юрьевна:
Научная литература:
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ — ст. 450–453 (изменение и расторжение договора), ст. 451 (существенное изменение обстоятельств).
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ — ст. 665–670 (лизинг).
Федеральный закон от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» — ст. 15, 17.
Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» — ст. 64, 82, 129 (полномочия управляющих по согласованию изменений)
© адвокат, управляющий партнер АБ "Кацайлиди и партнеры"
