Что делать, если банк не отдает деньги?

   Бизнес, граждане чаще всего хранят деньги в банках, где они находятся на счетах, в том числе, под проценты. А как быть, когда не получается получить свои деньги от банка, который отказывается их отдавать? Будем разбираться.

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по спорам с банковскими учреждениями поможет Вам. Звоните в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург и задайте Ваш вопрос нашему адвокату уже сегодня

Может ли банк не отдать деньги?

   Ну для начала разберем, может ли вообще банк не отдавать деньги.

   По общему правилу банк не может не отдать деньги лицу, которому они принадлежат.

Но всегда есть ситуации, при которых банк может и не отдавать деньги, ссылаясь на разные обстоятельства, в частности:

1. если счета лица арестованы приставами
2. если вкладчик представил недействительный паспорт
3. если у банка есть подозрения в легализации (отмывании) доходов
4. если у банка нет в наличии необходимой суммы наличных средств
5. если деньги принадлежат несовершеннолетнему
6. иные отговорки, связанные с отказом отдавать деньги владельцу

То есть отказ банк в выдаче денег может быть законным, а может быть незаконным.

ИНТЕРЕСНО: читайте больше про блокировку банковского счета гражданина по ссылке 

Что делать, если банк не отдает деньги?

   Как быть, если банк не отдает деньги, что делать в таком случае?

   Для начала необходимо понять, законно ли отказывает банк в выдаче денег, ведь если наложен арест на счета приставом, то банк не может ничего сделать в этом случае. Тут владелец счета должен решить вопрос с приставами, с взыскателем по исполнительному производству. При положительном решении вопроса пристав снимет арест со счета конкретного лица.

   Когда отказ банка выдавать деньги является незаконным, то спор следует решать в судебном порядке, через предъявление иска и доказывание в суде, что действия банка являются неправомерными.

   Можно также обратиться с жалобой на действия банка в ЦБ РФ, к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг, в прокуратуру. Возможно, обращение с жалобой к указанным лицам заставит банк вернуть денежные средства их владельцу.

Когда банк имеет законное право не возвращать денежные средства?

   Выше мы уже затронули вопрос о том, когда же банк все-таки законно может деньги не возвращать. Давайте разберем его немного подробнее.

   Как мы уже сказали, банк законно не возвращает деньги, если на них наложен арест приставом. В данном случае банк не может ничего сделать, он обязан исполнять требования пристава, суда. Банк не сможет выдать деньги до тех пор, пока не будет снят арест. Кроме того, деньги со счета могут быть списаны по требованию пристава для погашения задолженности владельца счета перед взыскателем.

   Не будут выданы деньги владельцу недействительного паспорта. Такая ситуация возможна, когда лицо по закону обязано поменять паспорт, но не поменяло его, например, паспорт меняют при исполнении 45 лет.

   Деньги не выдаются, если банк подозревает владельца счета в отмывании денег. В данном случае банк руководствуется законом о противодействии отмыванию денег, которые получены преступным путем. В такой ситуации банк может потребовать от владельца счета предоставить документы, которые подтверждают законность получения денег лицом.

   Вклад в банке может открыть несовершеннолетний, если он достиг 14 лет и, соответственно, в таком случае и закрыть его, если он его пополнял сам. Но если вклад открыт на имя несовершеннолетнего третьим лицом, то банк не выдаст деньги пока ребенок не станет совершеннолетним и не закроет вклад.

ПОЛЕЗНО: как предъявить претензию банку по ссылке, а также смотрите видео с правилами ее составления

Жалоба на банк из-за «заморозки» финансов

   При «заморозке» финансов банком одним из способов воздействия на банк может быть жалоба на него. Конечно, подавать жалобу есть смысл, если банк незаконно не отдает деньги.

   Куда можно обратиться с жалобой мы уже рассмотрели выше.

   Жалоба оформляется, как правило, в свободной форме, если в том или ином органе нет установленной формы.

При подготовке жалобы на банк укажите в ней:

1. куда и кому подается жалоба
2. кем подается жалоба. В данном случае указывают ФИО лица, его адрес, телефон для связи
3. название документа – жалоба
4. в тексте жалобы излагаются обстоятельства обращения в банк за деньгами, почему банк отказывается выдавать деньги, почему действия банка являются незаконными, как нарушаются права заявителя. Не лишним будет привести правовое обоснование доводов своей жалобы
5. в просительной части изложить просьбу, например, принять меры воздействия на банк или провести проверку по указанным фактам

НА ЗАМЕТКУ: подробнее про жалобу на банк на нашем сайте, а также смотрите видео по теме составления жалоб

Как получить деньги с банка в судебном порядке?

   Если банк не выдает деньги незаконно, то его действия и бездействие можно обжаловать, обязать выдать деньги, снять арест и тому подобное. Для этого необходимо подготовить и подать иск в суд.

   В ходе судебного разбирательства истцу необходимо доказывать свои требования, предоставить все возможные доказательства по делу, опровергать доводы банка, который естественно будет возражать.

   По результатам рассмотрения дела суда вынесет решение. Если решение будет в пользу истца, тогда надо будет дождаться, когда решение суда вступит в силу. Если суд откажет в удовлетворении иска, в этом случае стоит рассмотреть вопрос об обжаловании решения суда в вышестоящий суд.

   Если судебное решение вынесено об удовлетворении иска, то банк обязан его будет исполнить. При отказе исполнить решение суда добровольно, владелец денег в банке сможет получить в суде исполнительный лист и обратиться к приставам за принудительным исполнением решения суда.

Адвокат по возврату денег с банка

   Наш адвокат поможет Вам и может уже сейчас начать действовать в следующих направлениях:

1. Подготовка документов: сбор всех необходимых документов, истребование банковских выписок, договоров, квитанций и прочий финансовой документации, подтверждающие основания для возврата денег.
2. Анализ законодательства: изучение законодательства РФ, регулирующего вопросы возврата денежных средств, в частности Закона «О защите прав потребителей» и Гражданского кодекса РФ.
3. Подача жалобы: направление письменной жалобы в банк, а также контролирующие органы с требованием вернуть денежные средства. Жалоба должна содержать подробное описание ситуации и ссылки на соответствующие статьи закона.
4. Переговоры с банком: попытайтесь решить вопрос мирным путем через переговоры с представителями банка, а также инициирование претензий в случае необходимости.
5. Подача иска в суд: что сделать, если средства медиации не помогут — если банк отказывается вернуть деньги, подайте исковое заявление в суд. К иску приложите все собранные документы и доказательства.

   Если у Вас сложилась такая ситуация, что банк не выдает Вам Ваши деньги, при этом законных оснований для этого нет, Вы можете обратиться за юридической помощью по этому вопросу в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург и мы поможем Вам решить Ваши юридические вопросы.

Отзыв о возврате страховки по кредиту

Доверитель – Черкасов Роман Викторович: