Взяли технику в лизинг на три года, а через год бизнес пошёл в гору — хотите увеличить аванс и снизить ежемесячные платежи? Или, наоборот, клиенты перестали платить, и нужно срочно уменьшить лизинговые платежи, чтобы не уйти в минус? Лизинговый договор можно изменить. По соглашению сторон, в одностороннем порядке (если это предусмотрено) или через суд. Разберём, как правильно составить дополнительное соглашение, что делать при банкротстве лизингополучателя и как изменить договор с иностранным контрагентом.
Содержание статьи:
ПОЛЕЗНО: Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург помогает менять договоры лизинга без потерь для обеих сторон. Звоните, чтобы задать вопрос адвокату уже сегодня.
Жизнь меняется, и условия лизинга перестают быть удобными. Чаще всего прося изменить график платежей, процентную ставку или сумму аванса. Но бывают и другие причины.
Вот самые частые ситуации, когда нужно что-то менять:
Изменить можно только то, что ещё не исполнено. Если срок лизинга уже истёк и техника не возвращена, менять условия задним числом нельзя. Только через реструктуризацию долга.
Многие думают, что можно просто «на словах» договориться с лизингодателем. Нет. Если в договоре написано «ежемесячный платёж — 50 000 рублей», а вы устно договорились на 40 000, а лизингодатель потом передумал — в суде вы проиграете. Изменения только письменно.
ПОЛЕЗНО: как правильно составить договор лизинга, чтобы потом его было легко менять, читайте в статье составление договора лизинга на нашем сайте.
Если лизингополучатель находится в процедуре банкротства, любые изменения договора нужно согласовывать с финансовым управляющим или конкурсным управляющим. Без его подписи изменения будут недействительны.
ПОЛЕЗНО: как проверить уже готовый договор лизинга на предмет скрытых рисков перед внесением изменений, читайте в статье проверка договора лизинга на нашем сайте.
Допсоглашение — это главный документ, который фиксирует новые условия. Без него изменения не имеют силы.
Что должно быть в допсоглашении:
Сколько экземпляров подписывать: по одному для каждой стороны. Если в договоре участвовал поручитель или залогодатель — для них тоже экземпляр.
Нужно ли заверять у нотариуса: только если основной договор был нотариально удостоверен. В обычной практике лизинга — нет.
Не используйте образцы из интернета без доработки. Типовые формы часто не учитывают специфику лизинга: выкупную стоимость, аванс, график, ответственность за утрату техники. Лучше взять образец за основу и показать юристу.
ПОЛЕЗНО: если лизингодатель отказывается подписывать допсоглашение, можно попробовать взыскать неустойку или изменить договор через суд. О том, как взыскать неустойку по лизингу, читайте в статье неустойка по договору лизинга на нашем сайте.
Лизингодатели часто включают в договор право в одностороннем порядке менять условия: повышать ставку, изменять график, требовать дополнительное обеспечение. Законно ли это?
Когда одностороннее изменение допустимо: только если это прямо прописано в договоре. И изменение должно быть разумным и обоснованным (например, привязано к объективным показателям: ставке ЦБ, курсу валют).
Пример законного условия: «Лизингодатель вправе в одностороннем порядке изменить размер лизинговых платежей в случае изменения ключевой ставки ЦБ РФ, уведомив лизингополучателя за 30 дней».
Пример незаконного условия: «Лизингодатель вправе в любое время изменить любые условия договора без объяснения причин». Суд признает такое условие ничтожным.
Что делать лизингополучателю, если лизингодатель изменил условия незаконно:
ВАЖНО: если вы промолчали и заплатили по новым условиям (например, по повышенной ставке) — суд может расценить это как согласие. Всегда фиксируйте возражения письменно.
Если лизингополучатель просит отсрочку, а лизингодатель против — можно попробовать изменить договор через суд. Но это сложный путь.
В каких случаях суд может изменить договор лизинга принудительно:
Примеры из практики, когда суд менял договор лизинга:
Какие аргументы помогут доказать необходимость изменения (нужны документы):
СОВЕТ АДВОКАТА: суды неохотно меняют договоры лизинга по иску лизингополучателя. Легче заключить мировое соглашение на стадии суда, чем доказывать существенное изменение обстоятельств. Обращайтесь к адвокату до подачи иска.
Самая частая ошибка — договорились устно, а письменно ничего не оформили. Чем это грозит.
Если вы лизингополучатель и устно договорились об отсрочке платежа:
Лизингодатель в любой момент может потребовать уплаты неустойки за просрочку. В суде он скажет: «Я не давал отсрочки». Ваших устных слов недостаточно. Вы заплатите и основной долг, и неустойку.
Если вы лизингодатель и устно согласились уменьшить платежи, а потом передумали:
Лизингополучатель докажет, что платил по новым ставкам, а вы не возражали. Суд посчитает, что вы молчаливо согласились. Вернуть старые условия будет сложно.
Если предмет лизинга повреждён, а вы не пересмотрели график:
Вы продолжаете платить за сломанную технику. Имеете право требовать соразмерного уменьшения платежей, но без письменной фиксации доказать, когда именно вы уведомили лизингодателя, будет сложно.
Устные договорённости по лизингу не имеют юридической силы. Изменения только письменно. Экономия на допсоглашении обходится дороже.
Некоторые лизингополучатели годами не регистрируют изменения в реестре уведомлений о залоге, а потом удивляются, почему техника «висит» как залог. Регистрировать изменения тоже нужно.
ПОЛЕЗНО: если изменения уже нужны, а лизингодатель затягивает, можно попробовать расторгнуть договор лизинга и заключить новый. О том, как расторгнуть договор, читайте в статье расторжение договора лизинга на нашем сайте.
Лизинг сложен тем, что в нём много нестандартных ситуаций. Разберём самые частые.
Как изменить договор лизинга, если лизингополучатель находится в процедуре банкротства?
Любые изменения (даже уменьшение ставки в пользу лизингополучателя) должен согласовать финансовый управляющий (при банкротстве физлица) или конкурсный управляющий (при банкротстве юрлица). Без его подписи изменения будут недействительными. Кредиторы могут оспорить такие изменения как вывод активов, если они ухудшают конкурсную массу.
Особенности изменения договора при досрочном выкупе предмета лизинга.
Если лизингополучатель хочет выкупить технику досрочно, нужно подписать допсоглашение с новыми условиями: пересчитать выкупную стоимость, отменить оставшиеся лизинговые платежи, зафиксировать переход права собственности. В допсоглашении обязательно укажите, что все обязательства сторон прекращены (чтобы потом не взыскивали неустойку за досрочное расторжение).
Как действовать, если предмет лизинга повреждён или утрачен, а условия договора нужно скорректировать?
Если техника сломалась не по вине лизингополучателя, можно требовать соразмерного уменьшения лизинговых платежей. Если утрачена — вопрос сложнее. Обычно договор лизинга требует продолжать платить до получения страховки. Но можно подписать допсоглашение о приостановке платежей на период расследования причин утраты и рассмотрения страхового случая.
Можно ли изменить договор лизинга с иностранным контрагентом? Особенности валютного регулирования.
Да, можно. Но нужно учитывать валютное законодательство. Если лизинг в валюте, изменение суммы или срока может потребовать разрешения уполномоченного банка. Также важно прописать, какое право применяется к изменениям (российское или иностранное). Без этого суд может признать изменения недействительными.
Особенности изменения условий при перемене лиц в договоре лизинга (замена лизингополучателя).
Если лизингополучатель продаёт бизнес и передаёт технику новому владельцу, нужно подписать допсоглашение о замене стороны в договоре лизинга (согласие лизингодателя обязательно). Иначе договор продолжает действовать со старым лизингополучателем, а новый не имеет прав.
При замене лизингополучателя проверяйте нового партнёра на банкротство и долги. Если у него есть непогашенные лизинги, ваш договор могут оспорить как ухудшающий его финансовое положение.
ПОЛЕЗНО: о том, как взыскать задолженность, если лизингополучатель перестал платить, читайте в статье взыскание задолженности по договору лизинга на нашем сайте.
Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» помогает и лизингодателям, и лизингополучателям изменять договоры лизинга без потерь. Мы:
Стоимость юридических услуг по лизингу (уточняйте на консультации):
Звоните в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург и задайте Ваш вопрос нашему адвокату уже сегодня.
Можно ли использовать образец дополнительного соглашения об изменении лизинга из Интернета?
Можно, но с осторожностью. Бесплатные образцы часто не учитывают: выкупную стоимость предмета лизинга, аванс, порядок страхования, ответственность за утрату техники, валютную оговорку. Если ваш лизинг — типовой (автомобиль на 3 года с ежемесячными платежами) — образец подойдёт. Если есть сублизинг, регресс, иностранный контрагент или банкротство — покажите юристу.
Помогут ли поправить договор между лизингодателем и лизингополучателем онлайн-сервисы?
Онлайн-сервисы (конструкторы документов) годятся для типовых ситуаций. Но они не проверяют: полномочия подписанта (имеет ли право директор подписывать изменения), соблюдение корпоративных процедур (одобрение крупной сделки), регистрацию изменений в госорганах (для техники с ПСМ). Если ошиблись — суд признает изменения недействительными. Для простых изменений (отсрочка одного платежа) — можно. Для сложных — нет.
Как рассчитать новый размер лизинговых платежей при изменении условий?
Формула зависит от того, что именно меняется. Если меняется срок лизинга, а сумма остаётся той же — ежемесячный платёж уменьшается (поделите остаток долга на количество новых месяцев). Если меняется процентная ставка — рассчитывается новый график по формуле аннуитета или дифференцированных платежей. Лучше доверить расчёт бухгалтеру или адвокату. Ошибка в расчёте приведёт к спорам.
Можно ли оспорить одностороннее изменение условий договора лизинга?
Да, если оно незаконно (не предусмотрено договором или явно несправедливо). Направьте лизингодателю письменное возражение, затем — иск о признании одностороннего изменения недействительным. Срок исковой давности — 1 год с даты, когда вы узнали об изменении. Если пропустите, суд откажет.
Какие налоговые последствия могут возникнуть при изменении условий договора лизинга?
Изменение срока или суммы лизинговых платежей влияет на налоговый учёт. Для лизингополучателя: меняется сумма расходов, которую можно списать на прибыль. Для лизингодателя: меняется выручка. Если вы на УСН, нужно скорректировать книгу доходов и расходов. Если на ОСНО — пересчитать налог на прибыль и НДС (НДС начисляется по дате подписания допсоглашения, а не по дате платежа). Рекомендуем проконсультироваться с налоговым юристом.
ИНТЕРЕСНО: изменение договора лизинга в части увеличения срока часто приводит к пересчёту амортизации. Проверьте, не нужно ли подавать уточнённые декларации за прошлые периоды.
Доверитель Тихомирова Наталия Юрьевна:
Научная литература:
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ — ст. 450–453 (изменение и расторжение договора), ст. 451 (существенное изменение обстоятельств).
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ — ст. 665–670 (лизинг).
Федеральный закон от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» — ст. 15, 17.
Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» — ст. 64, 82, 129 (полномочия управляющих по согласованию изменений)
Прекращение права залога означает прекращение обеспечения обязательства, при котором залогодержатель утрачивает право обращения взыскания на имущество должника. На практике…
Иск по договору о возмездном оказании услуг — это процессуальный документ, направленный в суд общей юрисдикции или арбитражный суд,…
Оспаривание договора возмездного оказания услуг — это судебная процедура признания сделки (договора возмездного оказания услуг, глава 39 ГК РФ)…
Претензия по исполнению агентского договора — это письменное досудебное требование, адресованное агентом принципалу или наоборот, об устранении нарушений посреднического…
Внесение изменений в договор оказания услуг — это правовой механизм, позволяющий сторонам договора возмездного оказания услуг (глава 39 ГК…
Споры по оплате за обучение — конфликты между студентом (или его представителем) и образовательной организацией по поводу возврата средств за…