В нашей стране действует закон № 115-ФЗ, посвященный противодействию отмывания доходов, которые получены преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту – ФЗ-115). Рассмотрим вопросы, связанные с блокировкой банком счета физлица на основании указанного закона.
Содержание статьи:
ВНИМАНИЕ: наш юрист по блокировкам счетов юрилиц и граждан поможет Вам. Звоните в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург и задайте Ваш вопрос нашему адвокату уже сегодня
Имеете Вы счет в банке как физлицо, возможна ли такая ситуация, что банк заблокирует Ваш счет и Вы не сможете им пользоваться? Да, возможна.
ФЗ-115 говорит о том, то организации, которые осуществляют операции с деньгами, должна приостановить операцию, кроме операций по зачислению денег, которые поступают на счет физлица, на 5 рабочих дней, когда одной из сторон операции является:
Также банк может заблокировать счет физлица по иным причинам, о которых Вы прочитаете в следующем разделе.
Банк накладывает ограничения на операции отдельных физлиц, т.е. счет по факту не блокируется, но пользоваться деньгами в таком случае физлицу проблематично.
Если обобщить все вышеуказанные причины, то фактически банк в отдельных случаях просто перестраховывается и не всегда блокировка денег на карте физлица является правомерной. Задачей банка также является не допустить, чтобы финансировался терроризм или легализовывались доходы, которые получены преступным путем.
Банк может запросить у физлица пояснения по 115 ФЗ. Как написать пояснения банку в таком случае?
Каких-либо специальных требований к письму в банк в рассматриваемой ситуации нет, поэтому письмо готовится в произвольной форме.
В письме, если оно оформляется на бумаге, можно указать:
Если лицо дает пояснения в личном кабинете банка, тогда просто указываются пояснения и прикрепляются необходимые документы.
ПОЛЕЗНО: при этом Вы не лишены возможности выйти на претензию банку, который нарушает Ваши права по распоряжению деньгами на счету
Какие документы прикладываются к объяснительной записке банку зависит от сути пояснений, от причин блокировки денег, приостановлении операций.
В качестве документов, прилагаемых к объяснениям в банк, могут быть:
Приведенный перечень документов является примерный. Еще раз обращаем Ваше внимание, что конкретные документы предоставляются с учетом обстоятельств, из-за которых возникла ситуация, связанная с приостановлением операций по счетам.
Когда блокируется счет физлица, а точнее накладываются ограничения на операции физлица, то это нарушает права конкретного лица. В таком случае действия банка можно обжаловать в судебном порядке.
Процедура обжалования блокировки счета физлица в суде стандартная:
У Вас возникла проблема с банком, заключающаяся в том, что Вам заблокировали операции по счетам, не знаете, что делать, тогда обращайтесь в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург. Наши юристы и адвокаты изучат Вашу ситуацию и разработают план действий по защите Ваших прав.
Доверитель — Черкасов Роман Викторович:
ВНИМАНИЕ: наш адвокат по некачественным услугам фитнеса поможет Вам. Звоните в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург и задайте Ваш вопрос нашему…
Непосильное бремя расходов на нашу жизнь влечет ухудшение финансового состояния человека, и даже приводит к негативному эмоциональному состоянию. Нередко…
Перевозка грузов всегда может привести к тому, что перевозимому грузу причиняется какой-то ущерб умышленно или случайно. Рассмотрим, когда…
В рамках уголовного дела потерпевший может попросить взыскать с обвиняемого компенсацию морального вреда, в связи с пережитыми физическими…
В рамках договора перевозки груза лицо, которое отправляет груз, обязано произвести оплату перевозчику за то, что он перевозит или…
По разным причинам у юрлица или физлица может возникнуть необходимость закрытия счета в банке. Рассмотрим вопросы, связанные с закрытием…