Отказ в открытии банковского счета

   Оспорить отказ в открытии расчетного счета или отказ в денежной операции в банке можно.

ВНИМАНИЕ: наш адвокат в направлении юридическое обслуживание бизнеса поможет советом, а также составлением необходимой жалобы или иска в суд: профессионально и в срок. Звоните в Адвокатское бюро «Кацайлиди и партнеры» г. Екатеринбург и задайте Ваш вопрос нашему адвокату уже сегодня

Нормы права по обжалованию отказа в открытии банковского счета

   Документ основание изменений по вопросу отказ в открытии банковского счета: Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ, действие которого вступает в силу 30 марта 2018 года.

   Известно, что государство ежедневно старается улучшить жизнь граждан путем внесения новых законов или их изменений. Поэтому в документ о противодействии узаконения преступных доходов вносят существенные правки, которые коснутся МФО, все банки любого типа, клиентов, пользующихся банковскими услугами.

   При этом у клиентов появляется возможность предоставления соответствующих документов, сведений данным организациям об основаниях отказа проведения операций с денежными или любыми имущественными активами. Также данные полномочия распространяются на случаи, когда кредитные учреждения дали отказ в открытии счета юридическому лицу.

Причины отказа в открытии банковского счета

1. во время совершения операции клиент не смог по каким-либо причинам предоставить необходимые документы;
2. банки выявили мошеннические действия или обнаружил террористические деяния со стороны потребителя во время совершения операции, открытия счета, вклада.

   Например, если человек решил обманом завладеть финансовыми активами, то он обязательно получит отказ в открытии счета в Сбербанке. Подобные финансовые компании обязаны провести проверку и рассмотреть документы, сведения, заявления в течении десяти рабочих дней. Их обязанности предусматривают доведение до потребителя информации о возможности или допустимых действиях для успешного устранения оснований для отказа.

    После положительных устранений оснований банки обязаны сообщить путем уведомления в Росфинмониторинг о существующих причинах отказа на протяжении одного рабочего дня. Порядок уведомления устанавливается отдельно.

Сроки для разрешения спора об открытии счета в банке

Полезно: обратите внимание на то, что в случае не рассмотрения отказа в установленные сроки клиентам необходимо обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

   Учитывая вышесказанное, можно сделать выводы, что новые правки позволяют сокращать сроки для разрешения спора, а именно правомерность отказа микрофинансовыми организациями или крупными банками по проведению операций или открытию расчетных счетов, вкладов, при этом учитывая соображения ПОД/ФТ.

   Сегодня такой досудебный процесс не предусматривается.

Адвокат по спорам об открытии банковских счетов в Екатеринбурге

   Остались вопросы или необходима помощь профессионального юриста, нужны внесудебные формы защиты прав предпринимателей? Звоните и наш адвокат по сопровождению бизнеса начнет решать Вашу проблему уже сегодня.

Отзыв о консультации с нашим адвокатом